p2p监管规则避免风险有哪些

张若曦❤️pb? 2024-06-22 23:33:38
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一、是p2p监管要遵循p2p业务本质,所谓业务的本质就是项目要一一对应,p2p机构不能持有投资者的资金,不能建立资金池,我们p2p不是经营资金的金融机构;二、是要落实实名制原则,投资人与融资人都要实名登记,资金流向要清楚,各国都对开户有非常高的原则要求,避免违反反洗钱法规。三、是要明确p2p机构不是信用中介,信用中介要承担信用风险,也不是交易**,是信息中介,p2p是为双方的小额借贷提供信息服务的机构,应当清晰其业务边界,应与其他法定特许金融服务进行区别;四、是p2p应该有一定的行业门槛,p2p信息**作为分析、遴选新闻信息、提供参考性的信用分析有很强的专业性,应有一定的门槛,对从业机构应该有一定的注册资本,高管人员的专业背景和从业年限、组织架构也应该有一定的要求,同时对他的风险控制、it设备、资金托管等方面也应该有一定的资质要求。p2p机构应做好风险评估、风险提示和投融资限额的规定;五、是投资人的资金应该进行第三方托管,不能以存款代替托管,托管是独立的监管行为。同时尽可能引进正规的审计机制,p2p机构自己不能碰钱,这也是为大家避免非法集资的行为;六、是p2p机构不得为投资人提供担保,不得自身为投资人提供担保,不得为借款本金或者收益作出承诺,不承担系统风险和流动性风险,只是信息的提供者,不得从事贷款和受托投资业务、不得自保自融,这也是避免非法集资、**等行为。七、是走可持续发展道路,不要盲目追求高利率融资项目,我们很高兴看到现在规范p2p机构融资的利率已经在逐步的下降,也接近了合理的水平;八、是p2p行业应该充分信息披露、充分的提高信息披露的程度、揭示风险,既要向市场披露自身的管理和运营信息,也要向投资者做好风险提示,开展必要的外部审计;九、是p2p投资者**应该推进行业规则的制定和落实,加强行业自律的作用;十、是必须坚持小额化,支持个人和小微企业的发展,项目一一对应的原则。 20210311
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