防范电信网络犯罪七步工作法

爱浅情深 2024-11-30 08:45:11
最佳回答
近年来,面对各类电讯**案件持续高发,犯罪分子作案手法日趋智能化、专业化,建行宿州分行积极与区域内**局配合,在实践中及时归纳总结出了“七步工作法”防范电讯**的工作流程,大大提高了劝阻的成功率。 一听。大堂经理、保安人员在自助银行(设备)区域巡查时,注意倾听有无客户存在边打电话边转账的情况。一旦发现有此情况,及时提醒,如果客户不予理睬,则立即采取措施强行劝阻。 二看。大堂经理、引导员、保安员在工作中注意观察客户神情,当看到有急匆匆到网点办理转账的客户,尤其是办理还未到期存单提前支取并进行账户归集转账的,一律进行有针对性的提醒,让客户阅读**机关下发的《警方提示》,宣传电讯**作案防范的手段。 三问。当客户到柜面要求转账时,工作人员采取“正问、反问、求证”的方法进行询问。正问法:即询问客户是否收到过所谓“**局”、“**”、“**”等打来的电话,是否需转钱到安全账户,为何进行转账。针对有客户可能会瞒骗银行工作人员,回答转给自己的儿子或孙子时,员工并不“就事论事”,而是对照客户的说法就收款账户的持有人姓名、性别进行仔细验证,一旦发现账号信息与汇款人所言不符,亦予以制止。反问法:即柜面员工在查看对方账户信息后,用不正确的信息对客户提问,例如对方账户显示地是福建,则柜面员工可问客户是否转账到北京,客户如果回答是的,则证明客户可能被骗。求证法:即如果客户以购置房屋或汽车等大量资金为名要求转账的,按理应转到单位账户,但如果对方账户显示是个人的,也有可能客户被骗。 四提醒。分行在营业网点的宣传栏内张贴防范电讯**的宣传画,在所有自助设备上张贴《警方提示》,在自助存取款设备上安装语音系统等开展实时防范提醒。对年龄较大的客户前来办理转账业务的,员工主动询问客户办理何种业务,提醒客户不能随意向陌生人转账。凡年龄70岁以上的客户以买房、儿孙出国给钱等名义独自到银行办理转账的,均立即停止办理,开展有针对性的提醒和查实。 五看账。即客户在柜面办理1万元以上转账时,柜面员工必须向当班负责人汇报,在得到授权后通过人民银行查询系统核实对方账户的真实情况。一旦发现对方账户与**账户特征相符,则可判断该账户为**账户。如发现对方账户是新开账户,柜面员工必须审慎对待,要用正问、反问、求证等方法综合各类信息后,判断客户是否上当受骗。 六核对。对年龄超过60岁的老年人办理网银和手机银行的,考虑到其缺乏相关技能从而易受骗,一般婉言谢绝。如客户执意要办,则尽可能与其家人联系,确认安全后再予办理。如年轻人办理网上银行和手机银行,工作人员则采取用电话直接拨打办理人手机,如发现客户手机非其本人也不予办理。 七报警。当发现有客户不听劝阻,执意向可疑账户转账时,员工会在先暂停对其办理业务的同时报警,寻求警方协助。 (砀山建行) 20210311
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