**银行对公的外汇利率掉期业务是什么业务

繁空视听工作室 2024-12-02 08:06:22
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一、介绍(一)外汇利率掉期又称利率互换,是指债务人根据国际资本市场利率走势,将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务,或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。(二)由申办客户向**银行发起外汇利率掉期指令,通过申请书形式确定交易细节,成交后,银行向申请客户出具交易证实,并从起息日开始计息,在利息互换日依照约定的利率条件进行互换实现收付。客户可根据需要,在交易期中向银行申请对该交易进行平盘或重组。二、适用客户有外汇债务的公司客户,适用于**银行及非**银行发放的贷款和转贷款。三、产品优势有外汇债务的公司客户,外汇利率掉期可以帮助客户降低借款成本,或避免利率波动带来的风险,同时还可以锁定客户的边际利润。四、支持币种可自由兑换的各类货币,以美元、欧元、英镑、日元为主。五、收费标准通过资金价差获取收益。如有疑问,请继续咨询,如有其他业务需求,欢迎下载或微信关注“**银行微银行”继续咨询、办理相关业务。 20210311
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