商业银行如何应对客户集中带来的风险?

爱调酒的-泽熙 2024-11-16 19:39:38
最佳回答
01商业银行对客户的身份核实属于管控业务风险中最基础的步骤,必须对客户的身份信息完成100%的确认。02其次是必须确定客户的真实意愿,也就是客户是在明确自己的行为还有权利以及责任的情况下,是自愿做出的交易行为。03然后就是给予客户对应的权限,也就是客户的要求必须是银行规章制度的范围以内,然后再根据签署的相关业务协定提供业务办理。04虽然风控管理非常的重要,但是必须将效率和服务与风控管理相结合,否则银行整天审核资料资质,根本就没有时间和余力去提供业务了。 20210311
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