投资理财的基础知识(ppt30张)

盖世小可爱? 2024-12-01 07:01:46
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个人投资理财基础攀枝花学院刘鑫春1第二讲投资理财的基础投资理财的基础知识实现个人财务自由的金钱规律投资理财规划的准备工作投资理财“四分法”不同人生活阶段的投资理财特点攀枝花学院刘鑫春2第一节投资理财基础知识工资收入投资理财收入个人(或家庭财富)攀枝花学院刘鑫春3一、投资理财的概念个人理财是指根据个人或家庭所确定的阶段性的生活与投资目标,按照其生活、财务状况、围绕收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等因素,形成一套以个人资产收益最大化为原则的个人财务安排。投资理财是指在满足个人或家庭日常生活开支的基础之上,然后再投资于储蓄、银行理财产品、基金、债券、股票、期货、外汇、房地产、黄金、保险等投资产品,获取收益回报,加速个人或家庭财富增长的过程。攀枝花学院刘鑫春4➢投资与投资理财的区别目标不同——投资以利益最大化为最终目标,投资理财则是个人资产的最优配置。投资希望在投资产品中寻求保值增值,关注资金的流动性与收益率;投资理财不只是单纯追求资产的增值保值,还考虑到风险的管理和控制。决策过程不同——投资决策依据的是对市场趋势的判断和把握,主要考虑收益率,较少考虑个人的其他需求;投资理财不仅要考虑市场环境因素,更重要的是考虑个人及家庭因素。攀枝花学院刘鑫春5二、投资理财的目的(四大目的)应对日常生 20210311
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