**银行个人开放式基金转换办理流程

易燃易爆炸? 2024-12-23 07:13:38
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办理流程(一)携带资料个人客户携带本人有效**件、与交易账户签约的电子**、的转换业务申请表。(二)公司客户填写《代销类资产管理产品业务申请单》,加盖单位字符公章,法定代表人签章,预留印鉴(同与之勾连的资金账户的印鉴相同),并提供组织机构代码证、营业执照或注册登记原件(正本)及上述文件加盖公章的复印件;提供经办人的被授权委托书(加盖法定代表人签章和单位字符公章);经办人有效**件原件及复印件一同提交柜员办理。(三)注意事项1、该交易需确保投资者的银行交易账户唤运和基金账户状态均正常,且申请转换的两只基金为同一基金管理公司规定的可转换基金,两只转换的基金收费方式必须一致,同时满足最低赎回份额和最低持有份额的要求,才能顺利完成交易。2、投资者办理基金转换时,申请转出的基金份额必须符合该基金最低赎回份额的要求,同时转出后的剩余基金份额不得低于最低持有份额。如转出后剩余份额低于最低持有份额,则要求一次全部转出,否则转出申请失败。3、根据基金管理人的基金契约、公告等有关规定,当遇到巨额转换时,可以允许投资者选择顺延转换或非顺延转换,或采取由基金公司强制非顺延转换方式。采取顺延转换方式时,做法与顺延赎回相同。巨额轿简转换与巨额赎回定义相似,标准为净转出份额超过基金总份额的10%。4、基金转换是以基金份额为单位进行处理的。基金转换一次只能在一对基金之间进行;如果客户要转换多于两只基金,则要采用多次申请多次输入的方式进行处理。5、客户办理基金转换交易后,t+1日基金公司返回确认信息,客户可在t+2日后确认基金赎回是否成功。6、基金转换交易允许做撤单交易,必须在当日规和帆梁定的营业时间内办理,客户需凭当日原交易委托回执办理撤单。7、本交易可以跨网点办理。如有疑问,请继续咨询,如有其他业务需求,欢迎下载或微信关注“**银行微银行”继续咨询、办理相关业务。 20210311
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