指数型基金可以长期持有吗?

南非甄钻 2024-06-25 13:11:01
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指数基金,相对于主动管理基金,更适合长期持有。原因主要有以下几点:1,股市具有周期性波动特点,以**a股为例,平均起来,7年一个牛市,且每轮牛市很短,基本半年到1年就结束,而熊市漫漫,在长达6年的熊市中一般会有多轮的阶段性反弹。2,基于股市的周期性波动特点,如果是主动管理基金,既然是人在管理,人难免有恐惧和贪婪心理,在熊市波动时可能卖出过多过快,而在牛市末期可能买入过多,这样从长期投资来看,可能会队收益造成巨大影响。而指数基金,由于仓位恒定,标的基于固定模型筛选的,摒弃了人的性格及心理影响,对长期收益来看,收益相对更高。此外,从标普公司2017年统计的过去15年美国股市数据来看,82%的主动管理基金业绩都是跑输同类指数基金得。这个前提是“长期”。只有长期投资才能显现这个特点。虽然指数基金,适合长期持有,但不建议买单只基金,因为那样如果是纯股票指数基金,波动太大,纯债券基金,收益太小,建议两类组合起来,进行资产配置。也就是根据风险承受能力,债券和股票类基金各买一些,这样收益会更稳健。最后,推荐大家一个最简单的资产配置模型--生命周期资产配置方案。建议大家根据年龄对号入座。40岁以下投资者,20%的债券指数基金+80%的股票指数基金。41-50岁的投资者,40%的债券指数基金+60%的股票指数基金。51-60岁以上的投资者,60%的债券指数基金+40%的股票指数基金。60岁以上的投资者,80%的债券指数基金+20%的股票指数基金。备注:以上的债券指数基金,建议选择“中证企业债指数基金”;股票指数基金,建议选择“沪深300指数基金”。(这里就不写具体是哪个基金公司的那只产品或代码了,有广告嫌疑。此处以科普为主,大家自己搜索选择即可,同类的指数基金都可以。)这个生命周期资产配置方案,最大的好处就是不用经常换基金或换仓位,根据年龄段配置就可以了,顶多十年才调整一次仓位。这个方案需要投资者有投资5-10年的长期计划,坚持下来,收益会非常可观。本方案,支持定投或者一次性买入,都可以。美国,日本,欧洲等成熟市场,投资者都是这么买基金的。巴菲特说过“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者”。因此,如果想简单操作,那就按照生命周期资产配置方案,进行长期定投吧。 20210311
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