何为理财规划？理财规划包括哪些内容？

心若向阳，逆风翻盘 2024-11-29 12:45:31

最佳回答

理财规划呢？理财规划（fp）是指运学的方法和特定的程序为客户制定切际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或综合性的方案，使客户不断提高生活质量，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。　　　　从理财规划的概念可以看出，理财规划包括如下八大方面的内容：　　　　◇ 现金规划　　　　◇ 消费支出规划　　　　◇ 教育规划　　　　◇ 风险管理与保险规划　　　　◇ 税收筹划　　　　◇ 投资规划　　　　◇ 退休养老规划　　　　◇ 财产分配与传承规划　　　　综合理财中的八大规划是相辅相成互相协调的，要保证财务安全一般需要现金规划、风险管理规划和退休规划；要实现资产的增值，则需要投资规划；要对我们的资产进行保护，则涉及税收规划和遗产规划。一般客户需要的服务并不是实现单一目标，通常是多元目标的组合优化。因此，我们对我们自己或家庭做理财规划就要坚持通观全盘、整体规划的原则。我们首先是考虑做好现金规划、风险管理规划、子女教育规划和消费支出规划，满足其刚性需求，然后在此基础上作好投资规划。退休规划又与风险管理规划投资规划等相联系，需要相互结合。税收规划是贯穿人生的各个阶段、各个方面的，包括财产的传承。理财规划的八大要素　　　　　　人们经常提到的理财通常是指“家庭财务计划和安排”，还有很多人认为理财就是投资，让资产升值。其实，真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、房产规划、遗产传承规划等八大内容。要想搞好理财规划，人们首先应该掌握其“八要素”：　　　　1．必要的资产流动性。老百姓持有现金主要是为了满足日常开支，预防突发事件和投机性需要。家庭生活中，应通过现金规划，用手头现金满足短期需求，预期的现金支出则通过各种储蓄、活短期投资工具来满足。　　　　　　2．合理的消费支出。个人理财的首要目的是使财务状况稳健合理。实际生活中，学会省钱有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。家庭负债率不能超过２５％—３０％。　　　　　　3．实现教育期望。随着人们教育需求的逐渐增长，教育在家庭开支中所占比重越来越大。家庭需要及早对教育费用进行规划，确保将来有能力合理支付自身及子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。　　　　　　4．完备的风险保障。人的一生中，风险无处不在，应通过风险管理与保险规划，将意外事件带来的损失降到最低，更好地规避风险，保障生活。专业人士建议大家关注消费型保险。　　　　5．合理的纳税安排。纳税是每一个公民的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税费支出。　　　　　　6．积累财富。个人财富的增加有可能通过“省钱”来实现，但财富的绝对增加则要通过收入的增加来实现。薪金类收入有限，投资则具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。　　　　　　7．安享晚年。人到老年，获得收入的能力有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，以便到了晚年可以过上“老有所养，老有所终，老有所乐”的有尊严、能自立的老年生活。　　　　　　8．合理的财产分配与传承。 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

建设工程项目管理规划包括什么内容？
- 2024-11-29 22:13:51
- 提问者: 未知
(8)技术经济指标。技术经济指标应根据项目的特点选定有代表性的指标，且应突出...《民法典》第七百八十八条建设工程合同是承包人进行工程建设，发包人支付价款的合同。...
家庭理财规划主要包括哪几方面?
- 2024-11-29 10:55:58
- 提问者: 未知
1评估家庭财产　　评估家庭财产，目的是为了使自己能更清楚的了解家庭资产、负债和权益的总额，掌握家庭财务状况，以分析理财投资的能力和投资的方向。2理顺家庭收支项目　　无论是年轻人还是中年人，建议大家最好从现在就对自己的收入和支出作一个近期、中期、长期的理财规划，因为理财规划是任何时候都不算晚的。3选择合适的金融机构　　理财活动离不开金融机构，各个金融机构也有专门针对个人提供的服务，在不同的金融机构中...
理财规划
- 2024-11-29 17:28:08
- 提问者: 未知
首先说说保险，个人认为最应该买商业保险的是你们夫妻俩，买最普通的大病和意外险，保障了你们才是对孩子最好的。那你们的保险可以按照双10原则，即每年保险费用占年收入的10%，即1万8左右；保险额是你们年收益的10倍，即180万。再来说理财，不知你们住房公积金有多少，每月额外还需要还多少。刚买了房应该没有多少固定存款了,每月你们税后收入1万5，我推测你们住房公积金应该会有3600元/月(按收入的12%缴...
理财规划
- 2024-11-29 11:56:17
- 提问者: 未知
外汇理财都差不多，一个好的，认真负责的指导老师才是最重要的。做理财不要盲目，因为除了外汇类的，买了你是无法退出的（就是年收益那种还有**那种），前期做理财必须找一个老师跟着学习。推荐你做国际盘面的现货黄金，黄金是真正的避险物资，就炒的价值以及波动都是其他外汇贵金属类没法比的。炒金赚的是差价，不是让你花钱买黄金实物。理财类型很多，收益高低才是主要的，就像所谓年收益的，就贬值一问题就够受的。既然都有...
助理理财规划师考试内容？？？
- 2024-11-29 06:42:07
- 提问者: 未知
内容都在理财规划师的书里，没有办法说到底哪个是重点，因为我考的时候发现每一章的内容都有
理财规划师的工作内容主要有哪些
- 2024-11-29 20:53:40
- 提问者: 未知
抓大放小玩转信用资产
理财规划包括那几个方面
- 2024-11-29 06:14:40
- 提问者: 未知
首先，个人理财规划需要结合自己的资产状况，包括存量资产和未来收入及支出的预期，知道自己有多少财可以理，这是最基本的前提。其次，设定理财目标。个人理财规划要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。理财目标可能会有多个，例如买房、购车、育儿、养老等。在多个理财目标之间进行合理的资源分配，有利于个人理财规划目标的顺利达成。第三，明确投资期限。个人理财规划目标有短期、中期和长期之分，...
个人保险理财规划包括哪些内容
- 2024-11-29 17:22:20
- 提问者: 未知
互联网保险购买决策**-多保鱼保险网是一个保险购买决策**，提供意外险、健康险、医疗险、人寿险、重疾险评测、攻略、百科、问答知识，帮助用户科学购买合适的保险。学保险知识，选择互联网保险购买决策**-多保鱼保险网。问：个人保险理财规划包括哪些内容答：个人保险理财规划:应该...
个人理财规划应包括哪些原则
- 2024-11-29 05:11:18
- 提问者: 未知
我理解的个人理财规划应该包括几个主要原则：首先是保本原则，理财投资必须保住本钱，否则不要投资；其次是增值原则，一个好的投资在投资后应该保证增值，并以增值最大化为好；第三是投资和赎回比较方便的原则，就是要按百分比和阶梯投资，需要用钱时能取到钱。这些是个人投资的主要原则，希望能帮到您。
理财规划中客户的财务信息包括什么？
- 2024-11-29 07:56:38
- 提问者: 未知
第一步，回顾的资产状况。包括存产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前　　第二步，设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。　　第三步，弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。　　第四步，进行战略性的...

何为理财规划？理财规划包括哪些内容？

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461