高净值客户购买金融产品的主要动机

爱浅情深 2024-11-28 20:46:02
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高净值客户是私人银行的潜在客户群,随着财富的积累,这部分群体在财富的保值、增值以及金融服务需求方面与一般零售客户表现出较大差异性,同时年龄结构以及所处财富传承的位置不同,都会对这一人群的投资风险偏好产生较大的影响。 ****有超过17%的富裕人士已经超过55岁,预计在未来5年会有更多的富裕人士进入退休年龄,财产的传承成为其首要关心的问题。在****,富裕人士的突出特征就是财富在短期内完成积累,因此财产的继承显得更加困难。富裕人士面对的最大挑战可能是决定受益人是否有能力管理财富,妥善保存遗产。目前市场上有两大趋势来协助其处理这个问题。第一种方式,私人银行顾问与富裕人士客户的子女一同合作,教育他们,让他们做好准备,以便在获得财产后有能力管理父母的财富;第二种方式,私人银行顾问与企业金融及投资银行专家合作以处理企业资产的移转,确保家族财富的主要来源获得保障。 20210311
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