什么是商业银行的互换业务?

❄❤? 2024-06-17 10:09:20
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俺正好有本书上有,根据书上打字的,辛苦哇~~~商业银行的互换业务是一种金融衍生品业务,分为利率互换和货币互换。利率互换:是交易双方在一定时期内交换以相同的本金数量为基数的不同利率的利息,如固定利率与浮动利率互换(利率互换又称为利率掉期,是过去较为通用的叫法。**人民银行在2006年1月24日发布的《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》中将此称为利率互换)。在利率互换中,固定利率是指一笔贷款或一项投资的利率在整个贷款或投资期内保持不变。浮动利率是指一笔贷款或投资按照商定的利率指数(例如伦敦银行同业拆放利率或上海银行间同业拆放利率等)每隔一段时间重新确定的利率水平。货币互换:货币互换通常涉及两种货币,持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币,并约定在未来某日进行一笔反向交易。比较常见的货币互换结构包括本金的初始交换;利息分期支付,按照交换的本金数量和初始交易日的汇率计算;本金在到期日按照相同的汇率再交换。 20210311
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