关于代理银行制度的定义及一些相关内容

奔走的小白象 2024-11-16 14:47:22
最佳回答
代理行制度(correspondent banking)是国际银行业的核心,因为没有哪家银行可以满足客户的所有交易需求,何况欧美银行又不像**大型国有商业银行有那么多网点和分行,他们的客户一旦跨出本行所在的服务范围和地域,就需要其它银行的协助。所以一家银行有可能同时与数千家其它银行签订代理行服务协议,在其它银行开立账户,并约定这些账户可以做什么样的业务。 例如一家地区性商业银行长期服务于一家当地企业,这家企业成长起来后,需要向海外扩展,如果该行希望为其提供全球性清算、现金管理等业务,除了出国开分行外,还可以利用代理行来进行。 相信随着**银行体系组织的多元化,银行间的关系会日益复杂化,当然,利用这些错综复杂的关系达到商业目的的行为也会越来越多。而熟练地使用代理行制度,是未来**中小银行与大型国际银行竞争的必备手段之一,毕竟世界像“花旗”、“摩根大通”那种全球大行是极少数。世界各地的中小银行之所以还很有竞争力,就是一旦他们善于使用大银行提供的代理行服务,就相当于拥有了同样的分支和账务处理设施,加上对客户的周到服务,生存机会还不错。 对于大银行来说,能够不断增加自己的设备和基础设施使用率当然好,问题是在一家外国银行在本行开户后,如何控制该账户、令其不作为非法用途相当不容易。即使在同一家银行,也有不同地区的分行利用联行清算上的漏洞获得非法利益的案例。而当银行间的竞争越来越激烈时,小型银行必然会尽量与更多海内外银行建立各种合作关系,例如某家外国银行跑来称自己叫“美国国际银行”或更加响亮的名字,在你行开个账户,先存1亿美元,然后往来的款项每次从这个账户走,并付相应的手续费。这种“好事”哪家银行都难拒绝。一些银行认为,如果搞不清楚对方底细,不给对方任何信贷额度就是了。即使他们骗人,也只能骗他们自己的钱,于本行似乎没什么风险。然而许多洗钱案正是发生在这样的环节中,因而以上情况已成为国际反洗钱的重点。 另外,许多外国大银行如荷兰银行、汇丰、东京三菱银行、德意志银行、德累斯顿银行、瑞士银行、加拿大皇家银行等,近年来也不断地对美国地区性银行进行收购。结果,这些大银行也可以为其所属的小银行提供活期存款、支票账户、国际汇款**清算、外汇买卖和国际汇款等服务。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 工业产品生产许可证管理条例及相关内容
    • 2024-11-16 14:59:47
    • 提问者: 未知
    第四十二条**工业产品生产许可证主管部门应当通过查阅检验报告、检验结论对比等方式,对检验机构的检验过程和检验报告是否客观、公正、及时进行监督检查。第四十三条...
  • 商业银行的风险管理和内部控制制度包括哪些内容?
    • 2024-11-16 20:08:12
    • 提问者: 未知
    《商业银行法》第59条规定:商业银行应当按照有关规定,制订本行的义务规则,建立、健全本行的风险管理和内部控制制度。商业的各项业务都具有很大的风险性,特别是贷款业务...
  • 商业银行应建立和制定适用于全行的声三誉风险管理机六制、办法、相关制度和要求,其内零容至少包括( )。
    • 2024-11-16 23:08:23
    • 提问者: 未知
    声誉风险排查,定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。b.声誉事件分类分级管理...声誉事件应急处置,对可能发生的各类声誉事件进行情景分析,制定预案,开展演练。...
  • 如何有效执行风险管理和内部控制等相关制度
    • 2024-11-16 14:44:06
    • 提问者: 未知
    风险管理:一、对企业风险的认识企业风险是指某一对企业目标的实现可能造成负面影响的事项发生的可能性,企业在制定和实现自己目标的过程中,会碰到各种各样的风险,所以需要进行风险管理。企业风险管理就是通过分析公司的内外风险,制定系统的管理策略来处理这些风险,从而提高公司的盈利能力和实现企业的目标。风险管理的基本程序是风险识别、风险评估和风险控制。企业风险管理框架要素包括:内部环境、目标制定、风险识别、风险...
  • 想知道关于世界500强的一些内容,
    • 2024-11-16 16:30:52
    • 提问者: 未知
    世界500强”是国人对美国《财富》杂志每年评选的“全球最大五百家公司”排行榜的一种约定俗成的叫法.1.
  • 投资理财。请帮忙找一下“地方**债”的相关内容,先是它的定义,然后再相关内容。一百多来字就行 帮
    • 2024-11-16 23:01:27
    • 提问者: 未知
    (local treasury bonds) ,指某一**中有财政收入的地方**地方公共机构发行的债券。一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设。一般也是以当地**的税收能力作为还本付息的担保。地方发债有两种模式,第一种为地方**直接发债;第二种是中央发行国债,再转贷给地方,也就是中央发国债之后给地方用。在某些特定情况下,地方**债券又被称为“”(municipal...
  • 请教一下您有关有限合伙的相关内容。。
    • 2024-11-16 07:57:58
    • 提问者: 未知
    既然楼主是做过信托,那我就不介绍信托了。至于有限合伙,是我国从国外引进的概念,有法可依。其具体就是你和投资委托人各出一部分资金去投资,如果你是有限合伙人,那么一旦出现亏损,你只担有限责任而委托人担无限责任。实质上这是一种风险分配方式,总的来说风险高于信托的保障程度,但收益上空间更大一点。
  • 家庭理财规划相关内容有哪些?
    • 2024-11-16 08:28:26
    • 提问者: 未知
    一是家庭的风险属性。大家需要根据个人及家庭的具体情况以及风险承受能力来选择资产种类,尤其需要考虑家庭资产积累状况、未来收入预期、家庭负担等,因为这些因素与个人及家庭的风险承受能力...
  • 外商直接投资的定义及相关法令
    • 2024-11-16 23:21:18
    • 提问者: 未知
    外商直接投资是外国企业和经济组织或个人(包括华侨、港澳台同胞以及**在境外注册的企业)按**有关政策、法规,用现汇、实物、技术等在**直接投资的行为。...
  • 关于放假制度的一些问题
    • 2024-11-16 08:04:40
    • 提问者: 未知
    明代冬至 放假 3天,元宵节 放假10天。为了鼓励臣下...未参加工伤保险期间用人单位职工发生工伤的,由该用人单位按照《工伤保险条例》规定的工伤保险待遇项目和标准支付费用。...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。