取消开户许可证后银行如何加强账户管理?

我是小姗儿呀 2024-11-29 23:39:38
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1银行为企业开立基本存款账户时,增加完善账户管理协议、增加身份验证方式、加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容。22019年2月25日起,在全国范围内分批取消企业银行账户许可,2019年年底前实现完全取消,在取消企业银行账户许可地区,办理基本户、临时户采用备案制。3按《人民币银行结算账户管理办法》(**人民银行令[2003]第5号),严查企业基本户、临时户的开立、变更、撤销,并加强企业银行账户管理,建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。4严厉打击企业多头开户,乱开账户,出租、出借、出售账户行为,强调开户面签制度,且需银行两名以上人员亲见法人签名。基本户只能开一个,匿名账户和假名账户将无容身之地。5企业银行结算账户,自开立之日就能办理收付款业务,不再受3个工作日后方可付款限制,涉及可疑交易报告的账户,银行将按照反洗钱有关规定采取措施,核实违规的,严肃处理、企业每季度最少对账一次。end 20210311
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