简述司法查询、冻结、扣罚的注意事项?

UBab? 2024-11-16 19:33:56
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一、基本规定。1.有权查询、冻结、扣划客户存款法机关予以区分,明确其权利范围,在制度规定下进行配合。2.办理查询、冻结、扣划业务应在存款人开户的营业分支机构具体办理。3.金融机构经办人在办理查询、冻结、扣划业务时应审核执法人员**件、县团级以上(含)机构签发的协助查询通知书、协助冻结存款通知书、协助扣划存款通知书、**出具的裁定书、判决书等法律文书。4.在接到冻结、扣划通知书后,不得再扣划应当执行的款项用于收贷收息,不得向被查询、冻结、扣划单位通风报信帮助隐匿或转移存款。5.金融机构在办理完查询、冻结、扣划手续后,有权机关要求保密的金融机构应当保密,此外可以根据业务需要通知存款单位和个人。6.根据民事诉讼法最新司法解释,冻结存款期限最长为1年、查扣动产期限最长为2年、查冻不动产和其他财产期限最长为3年,且到期后可按照原来的期限续期。7.在冻结期内,只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻通知的,金融机构才能对已被冻结的存款予以解冻。8.金融机构协助扣划时,应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户,其要求提现的,不予办理。9.两个以上有权机关对同一单位的同一存款冻结、扣划时,金融机构应当协助最先送达通知书的有权机关办理手续。二、办理要求及注意事项。1.受理时先要审核查询、冻结、扣划通知书上被查询、冻结、扣划单位或个人的账号、户名、开户银行名称是否正确。2.对于只提供单位户名而未提供账号的查询业务,支行有义务向有权机关提供在本行开立账户的详细情况,若有权机关要求查询在银行开户情况,经办行仅可将被查单位其他账户的开户行告知,让其到开户行实地进行查询,不得随意提供在其他开户行的账户金额。3.对于个人账户不能提供账号只提供户名进行查询的,必须要求有权机关提供存款人合法**号码,并与系统信息核对一致。4.保证金账户由于保证在先,根据相关法律条款,只能办理查询、冻结,不能办理扣划。5.金融机构在办理查询、冻结、扣划手续时,应登记下列情况:有权机关名称、执法人员姓名、证件号码、被查询、冻结、扣划单位或个人名称账号、金额及账户信息、相关法律文书名称及结果。必要时可留下执法人员手机号备查。6.查询要在登记簿上登记详细查询结果,提供的资料;冻结要登记冻结金额(应冻金额与实际冻结金额);扣划要登记扣划时间和金额。7.要求执法人员在查询、冻结、扣划登记簿上双人签字并留下相关**的复印件。 20210311
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