**人民银行关于加强**收单业务外包管理的通知

蓓蓓_lzb 2024-05-30 05:52:21
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银发[2015]199 **人民银行上海总部分行、营业管理部,各省会(首府)城市中行,深圳市中心支行;各国有商业银行、股份制商业银行,**邮政储蓄银行;各支付机构;**银联股份有限公司,**支付清算协会:为规范**收单业务外包管理,维护**市场秩序,现就有关事项通知如下:一、加强与外包机构合作管理,强化收单机构管理责任 (一)严格规范与外包服务机构业务合作。收单机构不得将特约商户资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理、资金结算、风险监测、受理终端主密钥生成和管理、差错和争议处理工作交由外包服务机构办理;不得将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的**交易信息;不得将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户。收单机构应通过协议禁止并采取有效措施防止外包服务机构转让或转包业务。(二)审慎选择外包服务机构。与外包服务机构开展业务合作前,收单机构应进行全面尽职调查,审慎选择合作机构。收单机构对外包服务机构的调查内容应包括但不限于管理团队、经营状况、财务状况、信用状况、内控水平,以及收单业务外包相关资质、专业背景、从业经验、服务能力、业务合规及风险情况。(二)建立收单机构及外包服务机构违规行为举报奖励机制。(一)切实贯彻落实监管规定。请人民银行分支机构将本通知转发至辖区内各地方性商业银行、外资银行。执行中如遇问题,请时报告人民银行。 20210311
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