为什么说学做分散风险的兔子?

小小爽 2024-06-01 16:18:32
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兔子是弱者,为了生存,通常要在觅食区域内挖多个洞穴,这样万一遇到敌人,可以就近藏到一个洞**,从而确保自身安全,这就是人们常说的“狡兔三窟”。理财过程中,可以学学兔子,多选择几个投资渠道,比如追求稳健可以选择储蓄、国债和人民币理财,追求收益可以投资房产、信托和开放式基金,并且要根据形势及时调整和选择更好的“洞穴”,这样可以最大限度地化解风险,提高理财收益。《福布斯》杂志2007年3月公布的全球富豪榜上,比尔·盖茨以560亿美元的身价,连续第十三年位居全球首富。比尔·盖茨和妻子梅琳达1994年创建了基金会,致力于慈善事业。该基金会目前是全球资产规模最大的慈善基金。但盖茨绝不是简单的“散财童子”,他更是一个理财高手。1994年他成立基金会的同时,将自己的非微软股票资产约50亿美元注入卡斯凯德投资公司,专门替自己理财。盖茨曾表示,他拥有的非微软股票资产不会超过其总资产的10%。因此,他希望分散化投资。盖茨当时对卡斯凯德投资公司的要求很简单:只要微软公司保持增长,卡斯凯德的资产也必须保持增长。盖茨要求卡斯凯德投资公司在一个相当广的领域进行股票投资,持有那些与高科技无关,但又能提供长期价值的公司股票。作为卡斯凯德的投资操盘手,拉尔森已将盖茨非微软股票资产的70%投入了美国国债和企业债,其中一部分为外国债券。另外有15%的资产投资于私募股权,包括一些收购基金和企业股权投资。拉尔森还将大约5%的资金投入了美国和英国的房地产市场。另有5%的资金投向了两家对冲基金,其余5%的资金则用于一些短期投资。卡斯凯德的投资组合目前已经涵盖了包括能源、铁路、通讯、酒店等行业。截至2006年9月,卡斯凯德投资公司的股票投资回报率为17%,超过同期标准普尔500指数成分股6%的平均收益水平。拉尔森称,他定期与此尔·盖茨通过电子邮件谈论选股等投资事宜,通常最终也是由盖茨本人决定投资目标。2007年5月15日,卡斯凯德投资公司向美国证交会(sec)提交的13f信息披露文件称,截至2008年3月31日,该公司持有在纽约证交所和纳斯达克上市的11只股票,总市值近37亿美元。2007年6月30日,该公司公布的股票投资组合市值约34亿美元,在不到一年的时间里,该投资组合市值已经增长8.82%。 20210311
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