创新驱动经纪业务转型-券商探索财富管理新模式

?小曟曟? 2024-12-01 17:20:11
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创新驱动经纪业务转型券商探索财富管理新模式受交投、佣金“双杀”影响,以单一通道业务为主要收入的证券公司对业务转型的要求已十分迫切,突破传统通道服务模式,探索向满足客户多元化理财需求的财富管理业务模式转型日益成为证券行业的共识。  从业者研讨认为,在创新发展阶段,经纪业务必须摆脱同质化、低水平的竞争方式,各证券公司应根据自身实际、优势及特征寻找特色化经营的转型发展之路,同时提出了创新理财产品、完善客户分类体系、丰富投顾收费模式等一系列建议,为经纪业务向综合财富管理服务转型提供思路。  长城证券  明晰法规界定分类管理投顾业务  面对传统经纪业务的困境,投资顾问业务发展成为券商寻求突破的主要方向。长城证券总裁何伟指出,目前有关投顾业务的部分法律有待明确,在此基础上,券商有必要针对投资顾问的不同类型,对其进行分类管理。  何伟指出,目前关于投顾业务的部分法律法规有待相关部门进一步明确解释,包括投资顾问与资产管理之间的关系,投资顾问的资产配置服务与全权委托的关系,以及投资顾问的咨询收费与约定收益之间的关系。  “投资顾问的重点是提供建议,而资产管理和基金是募集资金全权操作,投资顾问更类似于限定条件的资产管理,目前业内已就此提出投顾小额专项资产管理的设想。”长城证券建议,对于此类创新思路,需要法规解释予以明晰。  此外,由于目前业界对投顾的服务方向仍有不同侧重,长 20210311
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