理财时代如何选择理财顾问

陕西服装-帕罗尼拉 2024-05-27 09:51:28
最佳回答
当下是一个高通胀的时代,一个多变的时代,更是一个理财的时代。 十年间快速上涨的房价、菜价,几乎让所有的人都深刻认识到,钱存在银行真的会贬值!近两年,各家银行推出的短期银行理财产品,期限短、金额起点底、安全性高,培养了全民理财意识:理财产品是每个中等收入以上家庭的一项重要资产。 我自1993年参加工作就进入金融系统,这些年理财产品从未像当下这样丰富多彩,理财大众从未像现在这样有如此强烈的理财意识和理财需求。这实际上是社会发展、财富积累的必然结果。有一本书叫《花旗帝国》,书中虽然是介绍和描写美国华尔街传奇人物桑迪·威尔如何白手起家,成为花旗帝国的缔造者,但更多的也是一个美国金融服务业发展的历史缩影。我们当下的时代,与美国30年前非常相似。财富积累,让人们对理财的需求增加,而且财富越多的人,对理财的个性化需求越强,差异化越大。这也让我们更能够理解为什么瑞士的金融服务业发达,因为那里是世界有钱人的聚集地。 面对个性化的理财需求,**的金融体制、机制需要调整。我们看到,监管当局正在积极倡导金融改革,银行、证券、保险、信托包括公募基金也都在积极寻求金融创新模式,服务于高净值客户的独立财富顾问公司在近年也大批成立。但所有这一切问题的背后,依然面临一个终端问题:为投资者服务的专业理财人才短缺。 曾经跟一个公募基金公司的研究总监聊到什么样的研究员是合格的研究员,十多年的研究工作和管理工作,让她得出以下结论:研究员有三个层次,第一层次是能够对上市公司完成基本的调研,初步判断上市公司未来的业绩增长情况;再上一个层次,是能够对上市公司的整个行业的发展趋势有客观独立的见解,对上市公司业绩之外的管理水平、潜在风险有自己独到的观点和见解;最高一个层次,是能够给上市公司的高管提出合理化建议,做上市公司高管的参谋。 其实,一个好的理财顾问也如研究员一样,只有达到第三个层次,才是一个合格的理财师。而且,不同于研究员的是,一个研究员通常都只研究一个行业,而一个好的理财师要面对各行各业的成功人士,可能会碰到各个行业的客户,所以,需要阅历丰富,综合知识强。 除了具备以上的人生阅历、行业经验、金融知识外,选择理财师,最最重要的也是首要的标准和原则是品行。一个好的理财师一定时时刻刻把客户的利益放在第一位,把客户资产的增值保值看待如自己的命运一样重要。 我们相信,随着投资理财需求的增加,理财师队伍一定会渐渐成长起来,而品行与专业并行,是一个合格的优秀的理财师的根本标准。 仅供参考! 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 怎么投资理财?如何选择理财产品?
    • 2024-05-27 15:35:54
    • 提问者: 未知
    这是一个超级宏大的问题,如果真讲起来,能说三天不重样的。如果你只是想选择理财产品,可以使用华尔金服的理财软件,可以综合对比市面上的理财产品,一键生成最佳理财规划。
  • 如何选择银行理财?
    • 2024-05-27 07:53:34
    • 提问者: 未知
    银行理财**战,冲在最前面的是多地的城市商业银行。以苏州银行为例,苏州银行发行一款名为“金石榴嘉盈”的理财产品,投资...宝宝们年化收益再涨回来,只是时间上的问题。
  • 如何选择p2p理财**
    • 2024-05-27 10:21:33
    • 提问者: 未知
    首先你自己要去学习相关的知识,不要相信什么担保、抵押、风控、本息保障、实地考察,也不要相信第三方搞的排名、推荐,比如担保,**很多是自己给自己担保或是一般担保,而不是连带担保,比如抵押,你是无法核实真实情况的;本息保障,**都没了,谁给你保?所以选择好**才是根本:1、选择有风投、国企、上市公司、银行背景的**,一旦出了问题,这些公司至少不会一夜之间消失;2、选出几家**以后,继续比较他们的“风险...
  • 如何选择p2p理财**
    • 2024-05-27 13:57:26
    • 提问者: 未知
    可以通过线下考察其人员规模、公司资质、标的材料等,看他们的技术、风控等团队是否齐全。  特别是风控,因为这是一个**能否可持续发展的重要因素,只有成熟的风控模型和有足够多的风控案例支撑,才能从源头上把握风险。  如果条件有限,那么也要分析**的待收情况、借款逾期情况、投融资情况;这些数据也是评估**的重要元素。‍
  • 2014理财如何选择
    • 2024-05-27 02:05:06
    • 提问者: 未知
    你没有具体详细的描述,我只能大概的给些方向性的意见: 1.回顾自己的资产状况 包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。2.设定理财目标 需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。3.明确风险类型 不要做不考虑任何客观情况的风险...
  • 如何选择p2p理财
    • 2024-05-27 17:26:15
    • 提问者: 未知
    求高分,我是高手。
  • 如何选择p2p理财?
    • 2024-05-27 13:23:50
    • 提问者: 未知
    这个名字听起来就是怪怪的,也没有什么知名度,最好谨慎投资,多渠道分散投资,降低风险。我在银湖网,礼德财富上投的p2p理财产品,收益高,安全保障全面,很适合个人、...
  • 女生如何选择理财产品理财?
    • 2024-05-27 02:16:30
    • 提问者: 未知
    不要盲目跟风,掌握的理识,首先你要明确自己不懂理财,不建议碰股票和等那些高风险的投资,所以选择已稳健为主,那么首先不论选择哪家公司,一定要看是否合规,营业执照上是否有做该项投资或者理财的资格; 再去分析工资的资产是否透明,是否存在自融或者资金池这样的现象; 看清投资的方向,就是这个钱,到底拿去做什么了,你所投资的资金,和所投的项目是否匹配; 这些大方向抓住之后,再考虑收益率的问题,同等安全情况下,...
  • 长期理财or短期理财要如何选择?
    • 2024-05-27 17:14:03
    • 提问者: 未知
    做过理财都知道,理财产品分为长期和短期理财产品。常常有人问:有那么多不同期限的理财产品,是投长期的好还是投短期的好?下面我们一起详细了解下短期理财与长期理财产品如何选择: 到底选择长期理财还是短期理财的方式其实因人而异,是否取得更好的理财效果与投资者的认知程度密不可分。关于...
  • 初次理财该如何选择理财产品?
    • 2024-05-27 06:37:26
    • 提问者: 未知
    在这个比较混乱的市场,初次投资会吃一点小亏应该是正常...理财产品:在我们国内理财产品有很多,股票目前情况不建议接触,你可以去地方交易所了解自己需要的产品,比如:上海...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。