理财有哪几个步骤哇?

罗怼怼? 2024-12-02 12:33:55
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个人觉得有4个步骤: 第一步,回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。    第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。    第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。    第四步,进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配,然后是投资品种、投资时机、投放价值的选择。 20210311
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