什么是投资者适当化管理

蜗牛先生 2024-05-19 21:25:15
最佳回答
适当性管理就是要把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的人。我抄来一段对话你看是否明白:  孙小媄:监管层经常谈到的“投资者适当性管理”是什么意思?  阿土哥:现在证券市场交易的品种数量越来越多,有些品种设计也比较复杂。为了引导投资者理性投资,监管层必须进行投资者适当性管理。  孙小媄:说来也是。融资融券、股指期货以及各种衍生品,其原理比一般的股票买卖复杂多了,并非每一位投资者都适合入场交易。  阿土哥:再加上我国投资者数量庞大,个人素质和交易经验参差不齐。有些投资者可能会贸贸然做出超越自身风险承受能力的交易行为。所以监管层建立投资者适当性制度,是从源头上保护投资者的举措。  孙小媄:加强投资者适当性管理,避免投资者误入高风险区域,也有利于提高资本市场的稳定性。  阿土哥:说来简单,具体要做的工作非常多。首先要收集投资者的身份、财务、知识与交易经验等信息,进行风险评估与分类,有针对性加强对不同类别客户的指导和管理。  孙小媄:还要把握投资者的需求,以需求为导向加大产品开发力度,引导投资者理性选择风险收益特征与自己风险承受能力相匹配的品种。  阿土哥:还要向投资者充分揭示风险。主动、客观、真实地向投资者介绍情况,揭示风险,指导投资者做出理性判断和选择。  孙小媄:这与国外的电影“分级管理”不是很相似吗? 20210311
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