防骗：[12]警惕非法集资类投资理财**新手段

　　　　　　　　 2024-06-26 08:00:38

最佳回答

1这种新的**手段往往是基于银行储户的个人信息泄露，骗子是完全掌握了储户的个人信息，及其在银行里的某种投资理财产品的详细信息。因此，已经发现个人信息在其他领域被冒用的情况下，如果接到自称银行或是**机关的人员的电话，通知本人涉嫌金融犯罪，最后涉及到钱财转移，就一定要**，防止被**。下文讲述受害人上当经过。受害人用a表示，其同学（某银行支行的大堂经理）用b表述。2受害人a在某银行有一笔数十万的定期存款，定期存款到期后，她就到银行去进行续存。在要办理续存手续的时候，发现在该行其他分行工作的老同学b调到了该支行做大堂经理的工作，在b介绍推荐下，受害人在该银行柜台购买了投资理财产品。不久，受害人就接到一个电话，号码显示为某银行的理财产品业务部门的400**，在a接了这个电话同时，一个给a带来巨大损失的骗局也开幕了。注：事实上，后来警方查明，这个给a打电话的人是骗子，并不是银行，a的手机显示的号码是被**团伙用电信技术手段伪装出来的，真实号码是一个网络电话。3在电话里，对方先是自称某银行的客服经理，然后一一问了a一些个人信息，说是确认她的身份，最后告诉受害人a：本银行某支行的一个经理b和一个柜台业务人员联手涉嫌非法集资和违规操作，诈取与挪用储户的资金投资炒股票和黄金等，经该行调查发现，a经b手办理过本行的投资理财产品，数额巨大，但钱已经被b卷走，并未进入本银行的账户系统，现在银行方已经报警，嫌疑人也已经被抓获，由于发现得早，嫌疑人还没有花出去你的款项，该款项已经被警方暂扣，你的款项不日将会被追回并退还给你，你不用担心。接着，对方又告诉a另一个事项：由于经理b未能把你的存款划入理财产品相应基金公司，你的购买的理财产品签单还相当于白单，从签单日至今不会计算收益；对于该笔理财产品，你现在有两种选择，一是不理睬该理财产品合同，明天也就是今晚十二点后自动取消，二是本行为表示对你的歉意，本行制定了客户回馈方案，暂由本行垫付资金存到你个人账户划拨到基金公司，这样就能计算签单日起的所有收益，前提是需要a携带5万元现金前往本银行某支行，交一笔保证金，保证涉案款项退回给a后不反悔该签单，如果不反悔，涉案款将来将抵扣给银行，押金退回给a，如果a反悔，押金将不退还，将来只退给a涉案款项；如果需要维持签单生效，并这段时间产生的收益，请你告诉我，我马上登记进本行系统，安排专人给你立即处理。注：这个电话内容有漏洞，一是涉案款项不会那么快退还，骗子说很快退还，不过是安慰受骗者，防止受害者去银行查询，为接下来的行骗做准备，真要是被银行人员挪用或是**了，追回的款项不会很快退还的，要等犯罪嫌疑人被判决执行后，才能退款项，这个过程往往持续时间很长；二是关于签单和储户款项的表述矛盾，如果款项没有进入银行账户，那就不会跟基金公司有什么签单，就算是真的被经理骗了，也是假合同，银行根本就不会为这不存在的合同为储户垫付签单资金，而且，如果签单没有生效，基金公司和银行也不会给你计算收益；三是对方强调一定要带现金，这很诡异，正常情况下，不管是现金或是带**存款，银行都可以处理；四是对方强调的合同自动取消时间，根本不存在回旋考虑的余地，对于这种内部员工导致的储户损失，银行负有责任，一般不可能那么快就终止各种协议，骗子把时间说得这么紧，也不过是为了让受害人紧张而失去理智。受害人a由于心急加上不懂这些投资理财常识，就忽略了这一层，在上当受骗路上又近了一步。4一通电话听下来，a心急了，综合考虑一下，既然自己的存款最终会回来，而差不多一个月的理财产品收益，不能白丢了，心一横就决定不要取消理财产品合同，于是告诉对方说接受客户回馈方案。然后对方告诉a：本行某地区总行负责处理本次事故的客户赔偿善后事宜，安排田经理负责处理她的事情，请她带上5万元现金前去该地区总行找田经理完成相关手续，田经理的手机号码是138xxx，到了总行门口就给田经理打电话，他会在大堂接待你；一定要抓紧时间办理，否则田经理下班了，那没人处理，到明天签单就自动失效了，后果自负。注：骗子看准一些人的逐利心理，不想损失“收益”，就会上当。一般出现储户利益受损的情况，只能是储户存款对应的支行直接跟客户交涉处理，而不是让客户去找该支行的上级单位,受害人a一时头脑混乱，没有想到这一层。事后警方从犯罪嫌疑人那里查明，骗子这样安排，不过是避开受害人存款的支行的经理b（a的老同学，a就是在b的推荐下购买了理财产品），防止骗局中途被揭穿。5a急匆匆提着现金前往某银行的某地区总行，都了营业厅大门口，打**提供的手机号码，真有一个自称田经理的人出来迎接。该男子把a迎到大厅后，在大厅的一个桌子对座坐下，然后男子说，快下班了，咱们速度点把手续搞定，说完就给了a一张带有某银行地区分行抬头的收据表格，一式两份，让a填写相关个人信息和“涉事”银行账户信息等并签名按指纹，末了该男子填写收款理由，并让a交钱，收款后给了a一个表格收条副本，告诉她款项将在15个工作日后返还给她，让她15个工作日后前去atm或是银行柜台查自己的账户余额。注：事实上，某银行该地区分行的大厅有一些桌子随便客户坐，骗子穿着经理人相似的服装，在大堂一坐，看起来正儿八经，很多人也没想到骗子会借银行大厅行骗，就忽悠住了受害人，事后受害人才想起该男子并没有佩戴银行工作人员证明。此外，在银行里涉及到交钱的问题，一定是在柜**理，不是交给大堂里某个银行职员。6十五个工作日后，受害人前去查询自己的银行账户，发现钱真的“返回”自己的账户了。然后她就拿着那个收条表格找银行退保证金，这个时候，银行告诉她他们并没有收她任何保证金，他们也没有这种单据。她大吃一惊，把事情经过说了一遍，银行方面也大吃一惊，表示并没有发生职员卷款的事情，她的钱一直存在于她的理财账户，且她的理财产品一直有效，她的老同学b也在正常上班并没有被捕，当银行人员把b叫出来，a才彻底明白自己被骗了。最后受害人和银行协同报案，最终警方抓获了**团伙，但受害人的钱已经被骗子们挥霍掉了。最后查明是受害人的信息泄露导致了这次**，受害人在股票、期货、黄金、基金等均有投资，这些相关的公司经常搞活动和调查，她把自己的信息填上去了，此外，有些投资理财公司有权利和渠道从银行获取**，然而有的公司保管不严，泄露出去了,骗子购买了相关信息后，采用电信**的手段，致使受害人上当。事实上，受害人在这个骗局之前，也由于经常接到各种荐股之类的投资理财广告电话，发现了自己的个人信息泄露，只是不大重视。end 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

上的ucm摩根众筹理财，是属于**案，还是非法集资
- 2024-06-26 08:09:03
- 提问者: 未知
好多都是打着理财利息高来吸引人真的投进去，才发现撤不出来记住网络的，别人推荐的，不参与，有钱存银行较安全，虽然利息低，本金有保障
影视投资：警惕“四大骗局”
- 2024-06-26 14:24:28
- 提问者: 未知
1一、p2p非法集资在第三方互联网金融**上发布p2p电影理财产品，通过网站或手机app进行非法集资，这类公司往往会诱导用户前期进行小额投资；并给予短期高返利，或者定期固定收益，以诱导客户进行更大额度的投入，等到时机成熟这种**会关闭网站或app携款逃跑。了解过一点电影投资的这些一般不会上当，一般都是第一次容易被诱惑2二、假充影视公司冒充影视公司发布虚假影视项目，影片在网络上根本没有任何消息，而...
被非法集资骗了不想报警可以吗
- 2024-06-26 03:57:58
- 提问者: 未知
被非法集资骗了不想报警可以吗华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
3m是**还是非法集资，有朋友就我投资
- 2024-06-26 15:20:08
- 提问者: 未知
3m是**还是非法集资，有朋友就我投资最佳答案本回答由提问者推荐匿名用户 1级 2018-05-09 回答 0 0 加载更多其他回答(1) 最新回答(1条回答) 起↘嚸℡ 1级 2018-...
非法集资**如何认定
- 2024-06-26 05:50:41
- 提问者: 未知
**书显示，刘某等人先后骗取了建行长丰支行、长丰科源村镇银行、合肥科技农村商业银行、长丰农村合作银行岗集支行、徽商银行黄山路支行贷款合计2千余万元。刘某等人将...
非法集资**罪如何量刑
- 2024-06-26 13:37:54
- 提问者: 未知
非法集资**罪如何量刑华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
官员参与非法集资**应当作何处理
- 2024-06-26 02:38:45
- 提问者: 未知
那么案件确凿时，官员参与非法集资**应当作何处理呢?...自己在用一些手机软件聊天的时候，有可能会出现和陌生人聊天的情况，如果对方本来就是来**自己的话，自己举报了可...
花呗**发出反**提醒：警惕注销贷款账户等4类新骗局？
- 2024-06-26 01:55:08
- 提问者: 未知
春天到了，骗子们的各种套路也开始“复苏”。3月22日，蚂蚁集团的支付宝和花呗**官方发出防骗提示，提醒用户警惕假冒客服、“注销校园贷款账户”、“ 备用金退款”、“ 花呗**开通、提额”4类新型骗局。近日，有网友在社交**表示，骗子冒充蚂蚁集团客服打来**电话，以“注销校园贷款账户“或者“修改身份信息”为由，诱骗用户的个人信息，甚至让受害人转账、付费等。记者注意到，目前在支付宝app内，花呗已在首页...
怎样定性借钱与非法集资**
- 2024-06-26 20:36:21
- 提问者: 未知
借贷是非常相似的，那么怎样定性借钱与非法集资**...合同**罪是刑事案件，是需要由人民**向人民**提起公诉，追究当事人的刑事责任的，那么，合同**罪**要收...
我怀疑公司非法集资和**
- 2024-06-26 07:37:38
- 提问者: 未知
向劳动部门举报。是在《劳动合同法》里面规定的，根据规定用人单位不能收取劳动者的财物（押金），若存在收取押金的，可向劳动行政部门（劳动监察大队）投诉、举报。法律依据：《劳动合同法》第九条用人单位招用劳动者，不得扣押劳动者的居民**和其他证件，不得要求劳动者提供担保或者以其他名义...

防骗：[12]警惕非法集资类投资理财**新手段

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461