基层银行机构反洗钱工作中存在的问题及应对措施

为爱当掉的棉裤 2024-06-04 08:31:59
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【摘要】反洗钱的政策力度必须要强,而且技术含量高,所涉及的行业面积十分广。各金融机构必须要以维护国民经济的安全,促进金融行业的稳定发展为基本目标,加大对反洗钱工作的重视力度,建立健全相关的反洗钱制度,使内部控制制度更加科学完善;此外,社会协调机制也要尽快建立起来,切实落实一切相关政策,只有这样才能保证反洗钱工作的顺利开展。  【关键词】基层银行;反洗钱;存在问题;银行监管  洗钱行为使得银行信誉受损的同时,也侵犯了我国公民的合法权益,使正常的经济秩序受到极大的负面影响,使社会风气也日趋**,是我们每个人都应该与之抗衡的一大公害。因此,我们必须要将反洗钱工作切实落实到各个角落,对于所有的**、**等违法犯罪行为进行严厉打击,严惩知法犯法的犯罪分子,**社会上不好的风气,使社会能够保持稳定,大力广泛宣传反洗钱知识,使反洗钱意识深入人心,维护社会经济的和谐稳定发展。  一、反洗钱工作中存在的问题  1.银行机构缺乏开展反洗钱工作的积极性和主动性  有很大一部分公民都觉得反洗钱工作是各银行机构的责任,缺乏反洗钱意识,随着我国经济的迅速发展,金融行业的竞争越来越激烈,有很多银行机构担心反洗钱工作会影响自己银行的经济效益,从而对我国反洗钱工作的号召充耳不闻,或者只是走走过场,一点力度也没有,更不用说效果。如果是这种心态下,主动询问客户的个人信息都十分有难度,更不用说对客户进行深入调查, 20210311
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