建设银行如何防止洗钱

?lucky? 2024-05-09 23:23:29
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建设银行防止洗钱,需要从银行、监管部门以及个人三个方面着手。  1.银行  商业银行应进一步加强**业务管理,在做好**客户身份识别的同时,加大对**客户存取款交易监控力度,按旬或月的时间频度分析和回顾**客户的存取款交易行为,与同质同类客户的交易行为进行比较,尤其要注重分析交易金额、频度与客户职业身份特征的逻辑配比关系,及时发现和上报可疑交易。  2.监管部门  监管部门应进一步加强**业务监管,限制个人持卡数量,将客户**信息纳入征信系统,避免金融机构滥**。从源头上避免因金融机构滥**导致一人多卡的现象。  3.个人  通过媒体或其他途径对民众普及金融知识,特别是金融风险方面的知识,提高公民的金融文化素质,营造良好的金融生态环境。让个人注意保护自己的身份信息安全。 20210311
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