法人机构洗钱类型分析有效性课题介绍与背景

木哥 2024-11-16 20:31:38
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《试点对辖内法人机构洗钱类型分析工作的有效性研究》课题调研背景一、概念界定洗钱类型分析工作是指运用类型学,工具,客观分析**、地区或金融机构面临的洗钱威胁情况,根据清洗不同上游犯罪所得和收益的特征不同,或根据不同金融业务、产品被洗钱分子利用的方式不同,将洗钱活动划分为不同类型,归纳分析洗钱活动的规律和特点,从而综合判断洗钱威胁形势及其风险分布情况的工作。二、背景近年来,随着我国国民经济的快速发展对外开放的不断扩大,金融业务和产品的不断创新,上游犯罪形势日趋复杂,各种新的洗钱手法层出不穷。"开展洗钱类型分析工作是识别、分析、评估洗钱风险的重要手段。三、洗钱类型分析的有效性开展洗钱类型分析工作是识别、分析、评估洗钱风险的重要手段。识别、分析、评估洗钱风险是管理洗钱风险的基础。《法人金融机构洗钱和恐怖融资管理指引(试行)》第五条有效性原则指出洗钱风险管理应当融入日常业务和经营管理,根据实际风险情况采取有针对性的控制在自身风险管理能力范围内。识别、评估、监测本机构的洗钱风险,提出控制洗钱风险的措施和建议,及时向高级管理层报告。从而遵循照风险为本方法指导洗钱风险管理策略,《**人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗饯类型分析工作的通知》 20210311
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