作为出纳,您认为资金安全应该如何保障?

兰花城 2024-11-29 08:54:47
最佳回答
货币资金,是指企业经营中处于货币形态的资金。货币资金是经营资金的一个重要组成,而货币资金中的现金又是流动性最强的资产,也是风险性很大的资产。财务人员要求做到正确、及时地反映货币资金的增减变动和结存情况,保护货币资金的安全完整,保证有关财经纪律得到严格执行。一、为确保货币资金的安全,特对现金使用范围规定如下:1、 支付给职员的工资、津帖、奖金和各种劳保福利费;2、 支付给个人劳务报酬;3、 按**规定对个人支付的各种社会保险和社会救济费用,如退职、退休金等;4、 支付经出差人员必须携带的差旅费;5、 支付转帐结算起点以下的零星开支;二、库存现金的管理办法库存现金的存量一般不得超过3天的日常零星开支,凡超过库存现金限额的现金,必须及时送存银行,不足时从银行提取。这是企业保证货币资金安全的有效措施。三、货币资金的管理办法如下:1、严格遵守《现金管理条例》和《银行结算制度》。2、实行钱、帐分管的原则。现金、银行存款和其他货币资金应由专职的出纳人员负责保管,出纳人员不得兼做会计记录工作和核对工作。3、货币资金的收支要有合理、合法的凭据。发生货币资金的收入的支出,应立即入帐,不得拖延。设置现金和银行存款日记帐,由出纳人员进行序时登记,并做到日清月结。收入的现金应及时存入银行。严禁用“白条”抵充库存现金。每日终了,应计算全天的现金收入合计数、现金支出合计数和现金结余数 ,并将结余数与实际库存数进行核对,做到帐款相符。4、不准挪用现金;不准私人借用**;不准单位之间套换现金;不准造假用途套取现金;不准私人借用**;不准将单位收入的现金以个人名义存储;不准用银行帐户代其他单位存入或支取现金;不准保留帐外现金;不准以任何票证代替人民币。5、建立定期和不定期的现金盘点制度。每日要由出纳人员进行盘点,编制现金日报表,与现金日记帐余额核对相符,业务主管人员应不定期对库存现金进行抽查。6、不准坐支现金,即不能以现金收入坐抵现金支出,当日收入现金应及时送存银行,如资金款额过大,应由公司指定保安人员负责护送,确保资金及人员安全。7、日常零星开支所需现金库存限额为500元。8、如需提取大量现金用于支付当月工资或支取大额差旅费时,应及时通知保卫部门,加派保安人员陪同前往。9、按月盘点库存现金,与现金日记帐相对,保证帐实相符。建立支票申领制度,报销制度等,保证货币资金的支出经过审核批准,及时、准确地记录每一笔货币资金业务。10、严格遵守《银行结算办法》,银行帐户只能由本单位使用,不得出租或转让供其他单位或个人使用,严禁用公司帐户办私事。11、按月核对银行存款日记帐和银行对帐单,编制银行存款余额表,调节未达帐项,核对与编表工作应由第三者承担。12、加强各种收、付款凭证的管理。各种收付款凭证要由会计部门统一管理,连续编号;信用空白**、收据要进行登记;空白支票不得签名盖章,签发支票的印章要分开保管;收支凭证应与原始凭证相符;款项支付后应在付款凭证上盖“付讫”章,以免重复付款;一切付款应经批准,原始凭证要齐全。13、货币资金的收支与记帐由不同的人员负责。通常出纳人员只负责货币资金的收支并登记现金和银行日记帐,由会计人员登记现金和银行存款总帐。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 作为个人,我们应该如何
    • 2024-11-29 22:40:41
    • 提问者: 未知
    我以为每个人都应该积极向上,努力做好自己的本职工作,积极创建和谐社会,为祖国建设增砖添瓦。
  • 做为出纳应该如何管理好企业备用金
    • 2024-11-29 09:35:43
    • 提问者: 未知
    (2)备用金应根据取得的**定瑚编制备用金支出一览表,及时反映备用金支出情况。...清算组一般由公司自行组成的,而公司清算组的成员一般由股东组成,清算组要承担相应的责任...
  • 股权投资信托如何保障投资安全?
    • 2024-11-29 06:04:24
    • 提问者: 未知
    如果只有股权的话,风险很大。在这种情况下,如果要确保安全,监管压力很大。首选,要有50%以上控股,...在这种情况下,等于是你控制了企业的经营和财务,基本可以保证安全。...
  • 安全吗如何保障我的资金呢?
    • 2024-11-29 02:02:01
    • 提问者: 未知
    安全的,现在很多人都在使用线上金融理财的,资金安全这块要选大**的,比如惠民益贷,国资背景的,安全性高。
  • 在出境游之前应该如何保障**安全呢?
    • 2024-11-29 14:31:18
    • 提问者: 未知
    建议在出境前致电**登记境外用卡时间和行程,以便银行实时监控卡片使用情况,发现异常交易及时冻结。同时,持卡人在出境前需确保开通**短信支付提醒以及手机跨国接收短信或电话漫游...
  • 钱小串如何保障投资人的资金安全?
    • 2024-11-29 14:16:03
    • 提问者: 未知
    最佳答案: 钱小串**为保证投资人资金安全采用了多重保障机制;①国资背景 钱小串的主要股东之一大连育龙中小企业发展基金是大连市**牵头,由国资背景企业和浦发银行出资设立的产业基金,总...
  • 海金社如何保障资金安全?
    • 2024-11-29 05:31:24
    • 提问者: 未知
    2016年8月24日,银监会会同工业和信息化部、**部、**互联网信息办公室共同发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,明确要求p2p**资金必须进行银行存管,银行存管是网贷**合规化水平的重要标准之一。2017年6月15日, 海金社与银行机构正式签署了银行资金存管业务合作协议,银行存管将正式面向所有用户,海金社将正式进入银行存管时代。以资金隔离、授权操作、账户独立等保障用户资金的独立、...
  • 欺诈行为应该如何认定?
    • 2024-11-29 00:29:28
    • 提问者: 未知
    最高人民** 关于贯彻执行< 人民共和国民法通则 )若干问题的意见第68条,一方当事人故意告知对方虚假情况,或者故意隐瞒真实情况,诱使对方当事人作出错误意思表示的,可以认定为欺诈行为。   构成欺诈行为一般必须具备以下4个要件:   (i)欺诈人有欺诈的故意。欺诈的故意,是指明知自己 的陈述是虚伪的,并会导致对方陷入错误认识,而希望或放纵这种结果的发生。欺诈的故意包括两方面:一是陈述虚伪事实的故意...
  • 海融易金融理财,如何保障用户资金安全?
    • 2024-11-29 09:06:13
    • 提问者: 未知
    海融易金融理财,如何保障用户资金安全?海融易作为海尔集团成立的互联网金融平.台,其业务模式从海尔的产业中创新而来。首先产品规划都跟海尔产业有直接或间接的关系:...
  • 什么是残保金?应该如何缴纳?
    • 2024-11-29 06:26:03
    • 提问者: 未知
    残疾人就业保障金简称残保金,是为保障残疾**益,由未按规定安排残疾人就业的机关、团体、企业、事业单位和民办非企业单位缴纳的资金。由用人单位所在地的地方税务局负责征收,没有分设地方税务局的地方,由**税务局负责征收。缴纳方式: 用人单位应按规定时限向保障金征收机关申报缴纳...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。