财富管理公司是主要做什么的?

?简丹?® 2024-11-15 18:05:20
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财富管理是以为中心,设计出全面的财务规划,通过向客户现金、信用、保险、投资等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以百满足客户不同阶段的财务需求度,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。财富管理的本质是咨询服务。简单来说就是做客户的金融产品买手和管家。传统的金融机构,例如银行、保险、信托等更多的是“卖方”,也就是将自己的金融产品卖给客户,从中完成资金的归集。在这个过程中,卖方更多的是注重自身产品的销售数量,从而忽视了产品与客户之间的匹配度,而对于客户来说,在众多的金融机构中选择适合自己的产品,是一件相当专业且困难的事。 20210311
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