**银行中银单位结算卡风险控制

' ? 2024-06-06 13:06:08
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(一)交易事中控制:中银单位结算卡在我行**具上进行取款、转账交易时,增加对持卡人的短信验证码校验功能。1、适用范围:在我行的**具上办理转账、取现,需要输入短信验证码;在我行柜台**业务、在同业atm转账取现均不受影响。2、仅在我行atm上应用的原因:短信验证功能如需在同业atm上部署,需要同业同步升级各自的系统,这需要人民银行或银联协调,相关协调工作正在进行中。3、atm短信验证的手机号码为结算卡指定持卡人在开卡时预留的联系方式。(二)交易事后通知:除原有的金融交易短信提醒客户功能外,中银单位结算卡增加卡片管理类交易短信提醒客户功能。1、交易事后通知接收的手机号码为开办我行短信通业务维护的手机号码,可与交易事中的验证码接受号码不同。2、交易事后通知必须要客户签约短信通服务后才能接收到相关短信,与对公短信通业务服务功能一致。p501新增发送非金融交易提示短信的服务,客户需签约对公短信通知服务,接收短信的手机号码为签约短信通的手机号。该业务不可以选择开通或关闭。通过各渠道办理临时挂失均向客户发送提示短信。(三)取现及转账额度调整:在卡片层增加pos转账限额;在账户层增加取款、转账、消费交易的额度控制功能。(四)增加临时额度:卡片层增加临时额度的功能。在特定的时间范围内,临时额度取代卡片的常规额度,过期失效。如有疑问,请继续咨询,如有其他业务需求,欢迎下载或微信关注“**银行微银行”继续咨询、办理相关业务。 20210311
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