“高危**”的10大用卡行为特征

晨妹妹 2024-06-29 14:46:13
最佳回答
1**封卡红线: 1、通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。 2、数月在同一**重复操作的。 3、一张卡额度是一万,刚激活就在**上一次刷掉。 4、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。 5、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。 6、在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000,多次交易998,995,899,999等类似的数字。 7、**长期处于套空状态,比如还款日整数进去短时间内,整数出来,其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的,数月如此操作后台系统是能检测到的。 8、自己的**用自己的**经常性的刷也是能检测到的。 9、整数单笔交易,如10000,50000,10500,50500,均有**嫌疑。 10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。1该信息未经许可获取自百度经验2**使用要注意的问题: 1.不要刷整数以及接近整数,比如10000、20000,这样比较容易引起银联调单,对客户**也不好,正确的刷卡额度应该是自然数额。另外,一张卡分好几比小额刷,连续刷,这样也是不行的。 2.**不可以月刷超300万,虽然目前很多pos单比可以刷10万,日刷无限,但并不允许每天都刷几十万,不要因为费率底,把卡全部用在同一台机子上刷,这样银行电脑风控系统告警会出**。正确是控制在100万以内,如果不够刷,就再申请几台**。 3.刷卡比例问题,最好刷8笔**,配2笔**,申请**的法人用自己**刷是不行的,最好借朋友的卡来刷,大笔小笔都可以,如果你今天刷18万,留下2万**,而不是从头到尾一直刷**,银联有智能监测系统,它会分析你**和**的刷卡比例,如果从头到尾都是**,那不好意思,风控部门就会查你的刷卡记录,发现可疑就会停止结算,直到问题处理好。 4.小票最好本人签字,不要代签,万一调单,人家发现你小票是同一个人签的字,即使你是正常生意,他也会认为你在帮别人tx,同时,小票最好保留半年以上。 5.最重要的一点,由于各种原因,会导致刷卡失败,经常会发现机主这样刷,10000刷不出来,刷9950,还不行,刷9800,再不行,又刷9500,一直这样操作,直到刷卡成功,这样的风险最大,马上会被系统识别,切记,最多交易失败两次,千万不要再刷了。end 20210311
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