推荐给客户的产品发生严重亏损，怎样面对客户

瑜伽小舍 2024-05-16 00:51:05

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理财师参赛选手1：作为理财师为客户做理财推荐时，首先要向客户做风险提示，询问客户资金是长期还是短期的需求。如果对客户进行了详细的了解以后，需要把这个产品出现的亏损介绍给客户。当客户对我质疑时，作为理财师我不会一味的推卸责任，回避问题，我会采取积极的态度给他一个中肯的意见。(601398,股吧)会定期搞一些理财沙龙，请专家来为客户做会诊，看看目前的行情是怎样的，产品为什么会出现亏损？给客户一个中肯的意见，建议客户进行调仓或者是换仓等操作，消除客户质疑，最大限度的降低客户的损失。理财师参赛选手2： 2008年以来，金融风暴席卷全球，资本市场跌宕起伏，投资于资本市场的产品出现暂时性的亏损也是正常现象，但是在现实工作中这样的情况并不多见。首先，在为客户制定理财规划之前，我会和客户进行充分的沟通，对客户的进行测试，为客户配置与其相匹配的投资理财产品，在这中间可能会有投资于资本市场的高风险、高收益的产品，但同时也有投资于货币和债券市场中的稳健投资产品，这样在市场波动时，组合中的某一项产品会出现浮亏，但是客户整体组合收益相对是稳健的。第二，在为客户推荐产品之前，我会对投资产品进行风险的充分揭示，这既是对客户负责任的一种表现，同时也是对理财师自我的保护。第三，在客户购置完理财产品以后，我会进行后续的跟踪服务。每当遇到经济或者重大**事件发生时，我会提示客户，尤其是客户所投资的理财产品出现亏损的情况，我更是会定期将产品最新动态以及分析及时通报给客户，帮助客户建立起一种长期投资的理念和信心，让客户深深的感到理财师和他不离不弃，共度难关，以最大的能力帮助客户资产最大程度的保值增值，获得客户满意度。我想，通过我这一系列所做的工作和服务，应该会获得客户的理解和认同。谢谢大家！理财师参赛选手3：市场是随时变化的，投资是随着市场的变化而变化的，投资本身就带有风险性，即使是投资**也无法为合伙人承诺投资的收益。遇到这样的情况，首先做配置的时候就要考虑到市场的风险，应该弱化单一产品所带来的风险。如同去年带来的风险，股票和有很大的跌幅，但是还有13%点多的收益，黄金也作为避险工具有很好的收益，这说明了资产配置多样性会弱化单一产品带来的风险。其次，应该和客户沟通，强调长期持有和长期的投资会弱化短期波动带来的风险。就前三年市场的变化，去年一年将近45%，去年两年是-20%左右，去年三年的投资收益率是145%，这说明了长期持有会带来相对稳定的收益。我们不知道市场的变化是怎样的，什么时候是买入的好时期时，坚持持有也是一个简单、有效的投资方法，另外，利用定投的方法也会消化掉市场波动带来的风险。其次，要提醒投资者有一个良好的投资心态，投资的历史无论怎么变化，都是在波段上升中重复着相同的故事情结，随着**的发展，长期的持有必然会带来稳定的收益。作为来说，当市场碰到泡沫和风险时，应该提前给投资者风险提醒，避免客户遇到这种巨额亏损情况的发生。谢谢！您的财务状况健康吗？欢迎做免费理财体检！如果想要更全的、个性化的理财体检服务，欢迎登陆国脉理财体检专卖店相关文章没有相关文章郑重声明：本文仅代表作者个人观点，与中华理财网站无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作出任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。本文不作为投资的依据,仅供参考，据此入市,风险自担。发布本文之目的在于传播更多信息，并不意味着中华理财网站赞同或者否定本文部分以及全部观点或内容。如对本文内容有疑义，请及时与我们联系。 20210311

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