如何做客户个人理财计划?

李小雨 2024-11-28 08:28:10
最佳回答
一般人谈到理财,想到的不是投资,就是赚钱。实际上理财的范围很广,个人理财的核心是投资收益的最大化和个人资产分配合理化的集合。 通过充分利用各种理财工具(如现金、银行存款、股票、债券、基金、期货、房产、保险等),帮助你达到合理分配的目的、满足您对理财安全性、收益性等多样化要求。 个人理财规划包括个人理财的各个重要方面: 住房计划、汽车计划、子女教育计划、资产分配计划、保险计划、养老计划、退休保障计划、遗产计划、避税计划、债务管理等。 科学理财其实就是个人一生的现金流量管理与风险管理: 一.现金流量管理包括两个方面: 1. 赚钱:如何累积财富,实现财产的保值和增值,即运用个人资源所产生的工作收入及运用金钱资源所产生的理财收入; 2.花钱:如何用最少的钱获得最好的服务和最大的满足,即个人及家庭由出生至终老的生活支出及因运用信贷进行消费、投资所产生的理财支出。 二.风险管理 是指预先做好保险的安排,当发生事故使家庭现金收入无法应付当时或以后的支出时,仍能有一笔金钱或收益来弥补缺口,降低人生旅途中意料外收支失衡而产生的冲击。 当期的收入超过支出时就会有储蓄产生,而每期累积下来的储蓄就是资产。 当一时的现金收入无法支应现金支出时就要借钱,借钱的原因可能是暂时性的入不敷出、购置可长期使用的房地产或汽车家电,以及用来扩充信用的投资。借钱没有马上偿还会累积成负债,负债要根据其余额支付利息。说不上很好理财计划,我发现你的问题就已经是很好的计划书~~我只能针对其中几点提些建议~~~~因为客户没有养老保险,我个人认为应该有一定的重点~~~虽然买房,置业重要,但养老和健康险一定是要买一些的.在今后有保障的情况下,再去进行一定的投资,很有必要!选择买些分红型的保险,即有保障又有收益!既然有买房买车的计划,就不易做风险投资了~~暂时将可支配的资金买些国债和基金,是不错的选择!~~个人观点,望有助与你! 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 如何制定个人理财计划?
    • 2024-11-28 17:30:49
    • 提问者: 未知
    做生意,储蓄存款,基金,股票,外汇,黄金,债卷,期货,保险 这几样都是可以理财的 我建议推荐保本,没有风险切收益高的, 存银行是最不划算的方式
  • 如何制定个人理财计划
    • 2024-11-28 16:17:29
    • 提问者: 未知
    1第一,正确认识自己的资产对自己的资产有明确的认识,做到心中有数2第二,认识自己的承受能力认清自己在投资的时候能承受多大的压力,以此做出合适的投资计划3第三,鸡蛋不放在一个篮子不把钱都投资在一个理财产品之中,让自己在发生意外后损失不至于太大4第四,进行资金储蓄对自己的资产进行一部分的储蓄,用来正常升值5第五,多学习专业知识多学习专业知识以提高自己的投资能力end
  • 如何制定理财计划
    • 2024-11-28 10:48:40
    • 提问者: 未知
    制定方案如下: 1、首先预留备 大概是1万左右当作备用金,这备用金可以购买货币基金,得以充分利用,货币基金流通性好赎回时间短可以合理利用。(利率大于活期存款) 2、可以购买几支 基金 包括股票型 混合型 债券型基金 由于本案家庭年龄尚轻 投资比例在 50%股票型基金 40%混合型基金 10%债券型基金...
  • 如何做理财规划:
    • 2024-11-28 15:03:15
    • 提问者: 未知
    就是要观注下大的支出项就行了。比如说孩子,现在到1岁前每月的花销应该在2000左右的。3岁上幼儿园,要交赞助费,不知道你们那要多少钱,好点的要几万吧,托费是多少呢6岁上学 ,用不用交赞助费?上了小学的花销就是报班的费用了。你得估算下12岁上初中。在哪上?要不要交钱去好学校?报班15高中,在哪上?要不要交钱?报班?18上大学了。学费准备是多少,生活费呢?.。。。。母亲的生活是不是用你负担呢。是不是也...
  • 弱市之下,个人客户经理如何做好客户维护工作
    • 2024-11-28 02:42:20
    • 提问者: 未知
    个人客户经理的工作是锦上添花的事业,也是雪中送炭的职业。从这个意义上讲,满足客户的需求和需要就是客户经理的本分工作。为客户做客户经理,帮客户理财,在市场红火之时皆大欢喜,客户赚到钱实现了理财目标肯定高兴,客户经理也有实现自身价值的光荣感;在市场遇到调整的弱市,特别是深度调整的当前,客户们在风险面前惶恐不安、六神无主,他们的客户经理这时候的作用就更加重要。个人客户经理在弱市的情况下,如何持续做好客户...
  • 单身阶段如何做个人理财规划?
    • 2024-11-28 03:57:44
    • 提问者: 未知
    单身阶段如何做个人理财规划?最新个人理财规划适合单身阶段的人,自在又悠闲,可以一人吃饱全家饱,但一定不要有负债,一个人要为未来家庭生活做好打算,必须制定一定的?
  • 如何更好的为客户设计保险理财计划
    • 2024-11-28 02:03:22
    • 提问者: 未知
    首先要站在客户的立场去给客户设计,针对客户的家庭情况,收入状况,理财及保障需求等因素综合考虑,既不能设计客户缴费太高影响以后的生活状况,也不能设计太低,不能满足客户的理财及保障需求,所以设计一份保险理财计划不是一件容易的事。还需要平时多多学习。
  • 如何制定个人财务计划
    • 2024-11-28 19:28:15
    • 提问者: 未知
    ****年一整年的锻炼让我对财务知识更进一步的提高,现在已经成为财务方面的管理者。****年里,我将继续我的财务工作,加强财务方面的知识学习及教育。使财务工作在我的管理及大家的共同努力下更加规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。工作计划中我共拟定了三方面的内容:第一、参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育,但是**年**月底,继续 教育教材全变,由于**财务部最新...
  • 如何做好个人理财计划
    • 2024-11-28 10:19:23
    • 提问者: 未知
    最先从国债开始,其实是货币基金,最后是股票型等基金。风险是按照顺序增大的,所以一定要从风险小的开始。可以每个月定额买几百元的货币基金,比较现实。也可学习理财知识。
  • 普通人如何实现理财计划?
    • 2024-11-28 00:37:55
    • 提问者: 未知
    自己可以通过投资房产,如果不多长时间又没处,那就拿来买一套小户房资吧。保值性很高的。其次自己可以投资基金或者股票,这都需要有一定的理财知识,买基金股票都需要先了解其基本年,再做投资。最后那就是某宝之类的,存入方便,但是利率很低的。
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。