个人操作股票十几年了,有几百万的操作资金,加上朋友的不到两千万,想成立私募可以吗?

徐楚煌 2024-12-01 09:07:17
最佳回答
之所以有这样的想法应该是打算利用基金扩大规模,在赚取管理费的同时在赚取超额收益。想法是可行的,但是现在想拿到基金管理牌照却很难。现在的基金管理人跟5年前已经完全不同。首先,在当地注册一家基金公司或资产管理公司,注册资本需要一千万以上,投资范围内需包括受托管理、投资等字样。现在各地工商政策不同,有的地方可以直接注册,有的地方需要到基金小镇注册。然后,准备在中基协拿到基金管理人牌照。这也是一个漫长的过程,现在中基协审核十分严格。公司需要准备的主要包括经营场所、各职位能胜任的人员、高管(法人、总经理、风控负责人、基金经理、行研经理),其中法人可以兼职总经理,风控负责人与基金经理必须具备基金从业资格。接下来寻找律师事务所为公司出具法律意见书,主要内容是公司的尽职调查以及员工的胜任能力,股东的出资能力等。以一千万注册资本为例,股东需实缴250万,必须是自由资金,并出具后续750万的出资能力。法律意见书完善后提交中基协审核,通常15个工作日会进行反馈,反馈内容主要以法律意见书中各条款为主,很多很杂。如果顺利,在第二次提交后会通过协会备案然后拿到属于自己的管理人p码。这里的难点在于出资能力以及员工胜任能力,如果资金不是问题,那么需要找的就是风控以及基金经理,风控和基金经理必须提供胜任能力证明,证明可以是过往可追述业绩,也就是管理产品的净值或交易记录,风控最后有法律背景。最后,备案顺利通过后发行第一只产品,产品类型可以是有限合伙或契约形式。有幸合伙有点是单税,但是投资人是50人上限,契约制优点是投资人上限是200人。成功找到投资人然后在中基协备案后就可以正常交易股票了。后续过程中需要定期公布产品的净值,处理各种协会需要提交的季报年报等,都是一些琐碎的事情。如果碰见好行情或者本身基金经理操作能力强悍,那么可以等着净值上升然后分钱成为人生赢家了。在说一说做到以上这些需要花费的时间以及金钱。1、房屋租赁中基协要求300平米以上,以省会城市为例,这样的办公场所房租不会低于50万/年。2、人员开支最少要有7个人,总经理、风控、基金经理、行研、运营、财务、前台,这只是一个小私募的配置。其中大头在风控和基金经理上,毕竟是专业人士,北上广深的风控和基金经理工资各家价格都不一样,但是最起码要每个月几万块吧。合计下来每个月员工管理费用大约在10万以上。3、备案期间花费找律所出局法律意见书,现在价格应该在10万到15万之间,必须找有过这类经验的律所,要不然就会浪费时间。4、找第三方托管现在基金必须有第三方托管,托管可以是券商,可以是银行,价格不会太贵。以上这些是运营的主要费用,一年下来花费应该在百万以上了。在说一下运营基金的主要盈利点。基金最主要盈利点时管理费,以管理规模一千万为例计算,管理费收费标准2%,那么一年的管理费收入为20万,这20万是雷打不动的收入,管理的基金规模越大,收入越高。另一个赢利点是超额收益,分配比例以20%计算。如果一千万基金到期后盈利100万,那么超额收益部分为20万。所以算下来收入与支出很难达到盈亏平衡,如果碰上行情不好只靠管理费收入的话会过的更加艰难,这也是为什么现在小私募越来越难以生存的原因。由上可见,想成立一家私募管理公司做证券基金可行,但是前提是需要有专业的人员能撑起来这个公司,然后慢慢的把管理规模和业绩做上去,只有自己管理的产品出名了,后续才会有更多的投资人来购买,否则的话连盈亏平衡都很难达到。 20210311
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