针对银行来说 可疑资金是什么意思

美琳 2024-06-07 07:13:13
最佳回答
属于贷款五级分类,可疑资金还不属于不良贷款。  可疑交易报告制度,是指当金融机构按照**人民银行规定的有关指标,或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时,必须迅速向**人民银行或者**外汇管理局报告的制度。  反洗钱工作的核心问题和基础工作就是可疑金融交易信息的采集、分析和报告。因此金融机构应当建立有效的监测体系,在“黑钱”试图或首次进入金融系统的时刻,发现洗钱活动,要及时向人民银行或**报告。人民银行或**接到报告后,经过分析研究,认为涉嫌洗钱的应当依据有关规定移送司法机关。 20210311
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