银行柜台取款5万以上需要预约到底是那条规定规定的?有人知道这条规定吗?

Peng宝 2024-11-16 08:19:39
最佳回答
加强支付现金管理,是防范和打击**的需要。近年来,一些不法分子通过大额提取现金,从事****、洗钱、**、行贿、**、携款潜逃等犯罪活动。这次《关于支付大额现金管理的通知》规定,大额取现要出示有效**件,有的还要预约、登记、备案,犯罪分子支取大额现金受到限制,违法活动的蛛丝马迹也暴露出来,从而起到防范和打击**的作用。 1、**人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》(银发[1997]363号)第六条规定和**人民银行《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339号),第三条、改进储蓄帐户现金支付管理 其规定:对一日一次性从储蓄账户(含**户)提取现金5万元(不含5万元)以上的,储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效**件,并经储蓄机构负责人核实后予以支付。其中一次性提取现金20万元(含20万元)以上的,应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约,以便银行准备现金。对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付,银行内部要逐笔登记,妥善保管有关资料,并按月向人民银行当地分支机构备案。2、2007年**《反洗钱法》后,储户在银行网点一次性提取5万元以上(含五万),需提前一天预约,便于银行通过反洗钱监控系统报备央行。”3、除了防范洗钱行为,对现金库存的限制也是银行降低取款限额的一个主要原因,银行营业厅、储蓄所现金计划库存有限,没有预约大额取款会造成库存严重不足,因此需要提前预约,让银行有针对性地增加次日库存,避免造成现金过于紧张的窘境。4、现某些商业银行规定在办理大额存取款业务时,需要拍摄客户头像传输到授权中心进行核对。客户在办理过程中无需额外等待,头像拍完后后台系统自动适时进行核对。客户取款5万元以上、存款超过20万元或者转账超过50万元的需要拍照。此举主要是防范洗钱违法行为,其次也可进一步杜绝他人冒领钱款,对资金安全保障有利。参考文献:《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339)《我国的人民币支付交易报告制度》《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》(银发[1997]363) 《中华人民共和国反洗钱法》 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 强制性产品认证管理规定第5条是怎么规定的?
    • 2024-11-16 06:59:42
    • 提问者: 未知
    张劲松律师 法律强制性规定与任意性规定相对。强制性规范是指必须依照法律适用、不能...(二)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事,决定有关董事、监事的报酬事项;...
  • 管理暂行规定第27条规定如何?
    • 2024-11-16 07:32:19
    • 提问者: 未知
    第二十八条贷款公司应当真实记录并全面反映其业务活动和...关于印发《上市公司国有股东标识管理暂行规定》的通知**各部委、各直属机构,各省、自治区、直辖市及计划单列市...
  • 规定第45条是怎么规定的?
    • 2024-11-16 00:16:20
    • 提问者: 未知
    对于江苏省失业保险规定的内容,最近很多人很困惑,一直在咨询小编,今天华律网小编针对该问题,梳理了以下内容,...对于江苏失业保险条例的内容,最近很多人很困惑,一直在...
  • 管理规定第五十条规定是什么?
    • 2024-11-16 22:03:19
    • 提问者: 未知
    保险公司管理规定第五十条规定是什么?华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
  • 银行存款约定的规定
    • 2024-11-16 14:20:32
    • 提问者: 未知
    对于这个问题,解答如下, 夫妻共同生活中,一般银行存款主要存在一方名下,而另一方,特别是有些不太在意而整日忙于事业的男士,往往还不知道家里的积蓄被存于哪个银行,甚至家里有多少存款都不知道。为了使财产分割透明化以及防止财产的漏分,在离婚协议中明确共同存款的数额,以及现存于谁的名下、存于哪一个银行也是非常有必要的。如果给付义务方在离婚后不履行义务,另一方也好及时到,根据离婚协议记载的存款信息及时查到存...
  • 村镇银行管理暂行规定第48条有什么规定?
    • 2024-11-16 18:17:25
    • 提问者: 未知
    银行业监督管理机构根据村镇银行业务发展和当地客户的金融服务需求,结合非现场监管及现场检查结果,依法审批村镇银行的业务范围和新增业务种类。帮助人数:282 咨询电话:...
  • 贷款公司管理暂行规定第20条是怎么规定的?
    • 2024-11-16 07:05:38
    • 提问者: 未知
    贷款公司管理暂行规定第20条是怎么规定的?华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
  • 银行大额取款预约规定
    • 2024-11-16 17:48:44
    • 提问者: 未知
    所有银行网点取款5万以上都是要预约 如果一下提五万,可能导致无法正常运营预约是给银行提前准备的过程
  • 管理暂行规定第十三条是怎样规定的?
    • 2024-11-16 23:44:02
    • 提问者: 未知
    贷款公司管理暂行规定第十三条是怎样规定的?华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
  • 规定第二十八条规定如何?
    • 2024-11-16 01:57:36
    • 提问者: 未知
    江苏省失业保险规定第二十八条规定如何?华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。