想找个投资理财顾问,怎么找?

天津卫视 2024-11-28 16:26:44
最佳回答
寻找投资理财顾问方法:  一、善于倾听  理财顾问要对自己的前景和潜在客户心怀珍惜与关切之情。每个需要理财的人都有自己的梦想和追求,而理财顾问的工作是帮助他们实现梦想。  好的理财顾问需要洞察目标客户的理财目标和需求;需要为客户提供具体的理财方案,进而帮助他们实现,需要认真倾听客户的问题,进而发现客户的兴趣所在。所有这些都意味着理财顾问需要仔细倾听,而不是高谈阔论。  二、对交际充满兴趣  好的理财顾问会在预计能形成潜在客户关系的范围内网络人脉,因此会养成和自己见到的每个人友好地交谈的习惯。动机不一定是寻找潜在的销售机会,而是要培养与人交际的兴趣。这种形式往往会带来意想不到的收获,因为这是一个与人交际的行业。  三、善于提问  一个有经验的理财顾问通常会询问客户以下这些问题。  1、健康状况如何?这直接关系到客户的挣钱能力,以及是否需要强化保险计划。  2、需不需要负担父母的生活费用。  3、会不会财产继承或赠与的可能。  4、几年内会不会有大笔的开销,如购买房子、汽车、修护房顶等。  5、有没有建立起系统的退休计划,rrsp额度是否全部用完。  6、是不是有足够的保险,公司的保险具体保障额度是多少,个人购买的保险品种是什么和额度是多少。  7、有没有为孩子的教育存钱,**的补贴是否全部得到。  8、个人和配偶的税率是多少,收入是不是会有大的起伏。 20210311
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