人民币贬值应该投资什么，除了黄金房地产，没实力

Phot Me 2024-05-30 03:48:23

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人民币贬值下的投资策略：　　一、宏观经济分析　　7月宏观数据显示传统经济仍在探底徘徊，而以新兴产业和消费升级相关行业等为代表的新经济则增长良好，整体经济仍面临比较大的下行压力。受周期影响，cpi有抬头趋势，人民币兑美元中间价创近四年来的新低，因此货币政策在面对水（经济基本面）与火（通胀可能抬头，人民币贬值）之间的难题,势必将趋于中性；松财政，中性货币是当前及未来一段时间将面临的宏观背景。　　二、外汇市场　　鉴于美国加息趋势基本肯定，市场对人民币贬值预期则愈来愈强，以及在其他币种兑美元纷纷贬值之际，人民币仅次于实行固定汇率制的沙特里亚尔一直保持了稳定偏升状态，人民币存在估值偏高质疑。　　8月11日，央行主动放开管制，按照市场价格来确定当日的人民币汇率中间价，当日人民币兑美元即期汇率一次性贬值近2%，次日跌幅缩小至1%。　　对于本次外汇市场的主动贬值，我们的观点是市场短期面临风险释放，长期偏乐观，人民币作为全球第二大强势币种的基础地位不会改变，出现像东南亚拉美以及俄罗斯趋势性贬值导致资本大量外流之类的可能性比较小。　　因为从经济基本面看，我国当前的各项宏观经济指标相对绝大多数**，特别是新兴市场经济体而言，均具备显著的比较优势；其次，我国外汇储备高达3.65万亿美元（截止2015年7月底，数据来源于**人民银行公布），再次，通胀率比较低，财政赤字和**债务均处在安全区间，具备坚信人民币不会大幅贬值的基础；最后，若短期出现羊群效应导致的汇率非理性大幅波动，由于我国外汇市场仍接受**管制的比较多，人民银行在必要时有能力通过直接干预外汇市场来稳定市场汇率。　　总体上看，目前美元世界第一，人民币世界第二的格局短期内不会改变。　　三、债券市场　　基本看好未来债券走势，人民币贬值对债券的影响，也总体偏乐观。理由如下:1)在人民币风险可控的前提下，从基本面上讲贬值可能导致资本外流，但是资本外流的前提若是缘于资产价格下行，实体经济总需求收缩，对应的是基本面收缩和市场避险情绪增加，则利率呈收敛趋势，会给债券走势带来交易性机会。2）从流动性上讲，资本外流，在稳定外汇之余，央行有降准或运用定向量化宽松补充流动性之动机，而后者对于资本市场的影响明显好于前者，因为我国资本市场的增量资金主要还是来源于国内，国际资本参与额度比例不高。3）在房地产面临长周期下行趋势，工业产能面临调整压力，经济由资本密集向服务和技术密集转变过程中，经济对信贷的需求是下降的，而货币宽松虽有收敛预期，但整体仍偏宽松，因此，从供需的角度利好债市。　　四、股票市场　　人民币贬值对股市的影响短期扑朔迷离，长期利好。　　首先，股市的涨跌很大程度建立在投资者预期的基础上，人民贬值已持续二天，若预期贬值会形成趋势（虽然，前面分析过可能性不大），则随着资本外流，股市成不了避险港，结果必然是资金用脚投票去选择其他避险品种。其次，股市刚刚经历踩踏式股灾，目前还整体处于****阶段，运行十分脆弱，若投资者对汇率再形成踩踏预期，则无疑雪上加霜；再次，从公布的7月份经济数据看，内需再次走弱，投资全面下滑，消费稳中趋降，下行压力仍然较大，同时cpi等价格指数上涨可能限制未来央行释放流动性的空间。　　但是，从长远角度看，人民币主动贬值无疑释放了我国汇率一直“坚挺的”估值风险，同时有利于扩大出口，改善**的对外贸易并拉动gdp增长，促进经济的转型升级；最后，**队仍主导者a股市场的流动性，若外汇市场控制的当，波澜不惊，股市汇率泡沫的双层挤压带来了良性的资本运作坏境，这更加有利于后期慢牛的发展。　　最后，综合以上分析，我们认为大类资产向股票市场转移的中长期逻辑并未被破坏，但短期内存在需要消化的利空因素，因此，维持震荡格局可能性比较大。　　五、房地产市场　　对于房地产，一般情况，人民币升值，人们的财富和可支配收入会随着人民币的升值而增加，住宅作为一种高价消费品，会吸引大量财富增长的消费者，在供给短期内难以增加的情况下，需求增加会拉高房价，如前几年的大量热钱流入房地产。人民币若形成趋势性贬值的话，财富流动路径正好相反。当前在美元强势，美国经济向好的背景下，投资者可关注投资美国房地产市场的一些ddii基金，目前市场专门投资房地产信托基金(reits)的qdii有广发美国房地产指数、诺安全球收益不动产、嘉实全球房地产和鹏华美国房地产基金等。　　六、信托市场　　7月中旬，大盘开启了二次震荡探底之旅，信托公司证券投资类信托产品的发行也随着6月15日以来市场出现的剧烈波动，在7月份出现断崖式下跌。而其他各类型产品规模变化不明显，因此这导致了7月信托规模整体下降近50%。同时随着股市的下跌调整，投资者风险偏好普遍降低，短期内，已有一定数量资金锁定在1年期限附近的固定收益品种，甚至一些类固定收益类产品曾出现了一波“抢购热潮”。因此，在当前市场投资氛围相对保守，而**主打财政政策的背景下，一些融资**项目将增加且风险可控，投资者可适当通过增配一部分政信类产品以锁定中长期高收益。　　七、资产配置建议:　　短期股票市场反弹，但未必是中长期配置的时间窗口。三季度大类资产配置，一方面，固定收益品种尤其**融资**项目，比例继续维持，原因在于大类资产配置仍需继续锁定中长期的高利率，而且由于积极的财政政策，融资**项目将增加且风险可控。对冲基金品种由于股指期货贴水收窄，仓位将显著回升，目前可逐渐增加配置比例。股票类资产仍可抓住未来一两个月反弹机会相应降低比例。 20210311

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