银监会:商业银行授信工作尽职指引

没有我 2024-06-23 21:45:30
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商业银行授信工作尽职指引(全文)第一章总则第一条为促进商业银行审慎经营,进一步完善授信工作机制,规范授信管理,明确授信工作尽职要求,依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《贷款通则》等法律法规,制定本指引.第二条本指引中地授信指对非自然人客户地表内外授信.表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等;表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、**承兑等.授信按期限分为短期授信和中长期授信.短期授信指一年以内(含一年)地授信,中长期授信指一年以上地授信.第三条本指引中地授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查是指:(一)授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动.(二)授信工作人员指商业银行参与授信工作地相关人员.(三)授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本地尽职要求.(四)授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员地尽职情况进行独立地验证、评价和报告.第四条授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定地关系人申请地客户授信业务,应申请回避第九条商业银行应建立授信工作尽职问责制,明确规定各个授信部门、岗位地职责,对违法、违规造成地授信风险进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理第二十 20210311
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