众人贷到底是不是骗子公司?

我是天天你呢。 2024-06-05 12:47:04
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基本可以确定了2011年10月3日,原告王学成和被告王占明均系青岛三利集团有限公司职工,原告与被告之间系上下级关系,第三人张伟在青岛三利集团有限公司从事财务出纳工作。原告王学成主张的借款由第三人张伟办理,资金从青岛三利集团有限公司职工曲国风账户,经第三人张伟账户、原告王学成账户转至被告王占明账户,原告王学成主张借款资金来源是曲国风返还原告王学成的借款,为此,原告提供的曲国风书面证言,在该证言中,曲国风称2011年5月30日其移居新西兰,为办理相关手续向原告王学成借款,2011年9月28日,其委托第三人张伟代为归还原告借款。但从一审**调取的曲国风账户交易明细来看,自2011年5月30日曲国风**新西兰后,曲国风账户交易频繁,其中自2011年8月9日至2011年9月15日,曲国风账户与王学成账户发生交易十六笔,均为曲国风向原告王学成转款,转入原告王学成账户1000余万元,在曲国风账户向原告王学成账户频繁转入款项的情况下,2011年9月28日曲国风却委托第三人张伟通过其账户归还原告借款300万元,明显不符合常理;曲国风返还原告王学成借款,由曲国风账户直接转至原告王学成账户,更能体现出曲国风与原告王学成之间的资金往来关系。从一审**调取的原告王学成和第三人张伟华夏银行青岛城阳支行的账户明细来看,原告王学成和第三人张伟账户资金发生额大,除极少数交易对手外其余的交易对手均在青岛三利集团有限公司有从业经历。原告王学成与其交易对手发生的款项大多分为两到三笔存入交易对手账户。原告王学成庭审中陈述其年收入1000余万,平时借贷较多,每周都发生一两笔,其借款办理全部委托张伟办理,借款基本不约定利息,但从一审**调取的原告王学成账户交易明细显示的发生额来看,其账户发生金额远远超过了原告的收入水平,但作为理性人,借贷数额如此巨大,且不求取相应的利息回报,并委托第三人张伟办理,借款对象均为青岛三利集团有限公司职工,也与常理不符。第三人张伟作为青岛三利集团有限公司财务人员,其账户交易数额巨大,且在一个交易日内资金经过多次流转,最终账户余额也呈现当日收支均衡的特征。上述当事人种种不符合常理之行为,恰与被告王占明主张的青岛三利集团有限公司关于借条格式、借条套数等相符合。结合青岛市城阳区人民**在其(2013)城民初字第1008号史红英诉李现龙民间借贷纠纷一案中认定青岛三利集团有限公司在人员管理中存在以打借条形式办理保证金的情况,一审**认为,原告王学成通过其账户委托第三人张伟向被告王占明账户转入的35万元是被告王占明在向青岛三利集团有限公司履行交纳保证金的要求,是青岛三利集团有限公司管理员工的方式,故不应认定原、被告之间存在真实的借贷关系,原告王学成的诉讼请求应予驳回。 20210311
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