承兑汇**中介算洗钱吗?

Formosa1087 2024-11-16 11:43:11
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这个属于灰色地带按理说汇**有真实的或者债权债系。根据刑法225条规定、违反**规定有下列情形之一扰乱市场秩序,情节严重的处五年以下**或者拘役,并处或单处违反所得一倍以上五倍以下罚金,情节特别严重的、处五年以上**,并处一倍以上五倍以下罚金。(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品。(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明、以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的。(三)未经**有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。结合**书的指控,本案被告人涉嫌的非法经营犯罪行为是把买卖承兑汇票行为界定为非法经营资金支付结算业务。辩护人认为该指控有待进一步商榷,理由如下:1、买卖**行为不属于“资金支付结算”行为(刑法225条第3款)本案中被告人介绍买卖**的目的是为了赚取利息差,买卖后的**继续进入流通领域流通,**本身的性质并未改变、更没有对**进行最终清算,即不是为了“给付货币”,也不是为了“资金清算”,和结算更没有任何关系。因此,买卖**的行为不属于“非法从事资金结算业务”。2、买卖承兑汇票行为的性质实为“**中介”而**中介的行为不属于刑法中的“违反**规定”根据刑法第225条规定,构成非法经营罪以“违反**规定”为必要条件。因此,判断某一行为是否属于非法经营行为,必须首先对行为的违法性作出准确判断。根据**法的规定,**是依法可以转让的一种权利凭证。**中介实施的买**承兑汇票和**代理贴现行为,本质上是收取对价转让**权利,而目前没有任何法律禁止此类行为。根据**法的基本原理,**的生命在于流通性,**背书转让越多其信用就越高,**法鼓励**转让流通,而不是把**作为一种一次性的支付工具来规定,对**转让行为不宜作法律上的否定评价。事实上,银行承兑汇票相关的法律法规主要规范的是对银行环节业务的出票行为、银行承兑行为、银行贴现行为的规范,而对**流转的中间环节并无限制。 20210311
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