净值型理财产品是什么意思?

听摇滚的姑凉 2024-06-06 03:16:16
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净值型理财产品基础知识及营销话术一、是定开净值型理财产品?客固定开放日进行申购、赎净值型理财产品,与之前的畅享理财管理计划1号类似。二、定开净值型理财产品与以往预期收益型理财产品异同?(一)相同点1.资金投向相同:100%投向固定收益类资产2.产品风险等级相同:pr2级3.产品类型相同:非保本浮动收益型4.适合客户相同:除风险评级为保守型客户以外5.申购期内计息规则相同:享有活期利息6.合规销售要求相同(二)不同点1.收益实现方式不同,净值型理财产品客户的收益体现在净值中,遵循“金额购买,份额赎回”与基金产品类似。预期收益型理财产品,到期后直接将本金与收益一起结算给客户。2.资金到账方式不同,定开净值型理财产品需要客户主动发起赎回,资金才能到账。预期收益型理财产品,到期后资金直接到账,不需要客户操作。由于净值型理财需要客户主动赎回才能到账,客户购买时要提醒客户避免引起投诉。3.“业绩比较基准”与“预期收益率”,净值型理财产品只有“业绩比较基准”,预期收益型理财产品才有“预期收益率”。业绩比较基准不代表实际收益,但可以一定程度反映产品经理的市场预判和投资信心,柜面填写风险揭示书时注意选择“无固定期限”。方式一◎假设7月9日是周四,则开放期为周四(7.9)、周五(7.10)、下周一(7.12)客户:这个怎么说呢?客户:半年之内暂时没有什么安排/暂时没有想好。 20210311
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