怎样写理财规划书

心存善念《有关必回》 2024-05-14 01:16:24
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基本状况介绍1.理财目标:给家庭成员购买适度保险、提高投资回报率、退休后能维持现有生活水平、其他合理建议2.客户基本状况姓名 年龄 关系 职业 保险状况 退休计划刘先生 45 本人 某上市公司高层管理人员,税前月收入20,000元,年终奖金10000元,基本养老保险按当地最高缴费工资限度提缴8%,住房公积金提缴5%,医疗保险金提缴2%,失业保险提缴1%。 未投保保险 60岁退休方女士 41 妻子 **机关干部,税前月收入2500元,年终双薪及奖金5000元,住房公积金提缴5%,医疗保险金提缴2%。 未投保保险 55岁退休刘复旦 18 儿子 复旦大学一年级学生 未投保保险 经与刘先生和方女士交流,得知上述年收入构成3.风险偏好:中等。4.避免投资工具:商品期货、股票权证以及即将退出的股指期货等衍生金融产品。5.家人保密:无需对妻子方女士保密。 20210311
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