个人理财--张先生家庭理财案例分析方案

攸乐淇 派对设计 2024-05-17 03:15:58
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个人理财案例分析资料:张先生一家住在长沙,张先生今年45岁,在某公司做销售员,年薪税后近5万元,年终奖金约1万元,太太44岁,在商场做业务员,年薪税后4万元,有基本社保及养老保险,而张先生没有购买任何保险。孩子刚好16岁,读高一,家庭现有存款20万元,基金市值2万元(被套)。全家住在一**价40万元的60平方米的旧房中。张先生打算55岁退休,而他太太也打算50退休。夫妻主要愿望有三:1、希望能供孩子上大学,不知道如何积累资金才能游刃有余地面对;2、将来能换大一点的房子居住,(目前长沙房价约8000元/每平方,房价预计增长率为4%),预计要积累100万元的流动资产才可以;3、张先生希望在他退休之后能有一定的养老金,保证他今后的生活。请你根据张先生一家情况制定理财方案,方案内容包括:一、家庭财务状况分析二、理财目标分析三、家庭理财建议张先生的理财方案1、家庭财务状况分析(1)家庭基本成员表:(单位:万元)(2)家庭资产负债表:(单位:万元)(三)家庭收支情况分析家庭收支表(根据目前而言):(单位:万元)该家庭的年度总收入为10万(张先生年薪税后近5万元,年终奖金约1万元,张太年薪税后4万元),平均月收入8333元(税后),属于收入水平一般的家庭。该家庭当前没有负债,不需要支付还贷资金,仅为日常生活开销所需资金,因此支出相对较少;还 20210311
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