**银行实名制认可的有效**件类型

兴山鹏派 2024-11-16 12:04:52
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(一)在中华人民共和国境内已登记常住户口的**公民,应出具居民**;居住在境内的16周岁以下**公民,应出具居民**或户口簿,此类开户申请人应由监护人代理开立个人银行账户,并出具监护人的有效**件以及账户所有人的居民**或户口簿,监护人应当出示户口簿等证明文件证明其监护关系,如户口簿无法证明或其它特殊情况的监护关系(如指定监护等),监护人应当出示具有法律效力的监护证明文件(如由**机关、司法机关、公证部门等机构出具的证明文件)。出生证明不能单独作为亲属关系证明,但如与户口薄等其他证明文件一起,并配合其他手段,也可达到核实开户申请人身份的目的,即在风险可控的前提下,也可将出生证明与户口簿等其他证明文件一起作为监护关系辅助证明文件。(二)**、****居民,应出具港澳居民来往内地**或港澳居民居住证。(三)**地区居民,应出具**居民来往****或**居民居住证。(四)定居国外的**公民,应出具**护照。(五)外国公民,应出具护照或者外国人永久居留证(外国边民,按照边贸结算的有关规定办理)。(六)法律、行政法规规定的其他**明文件。上述有效证件的原件应在有效期内使用(对外国人持护照开户的,护照和**应均在有效期内,免签除外)。持护照办理开户业务的,需审核护照的**类型,当**类型为定居、常驻记者、贸易、长期探亲、人才、长期私人事务、长期学习、任职就业、礼遇**、外交**时,方可为开户申请人办理开户业务(其他情形除非特别批准不得为客户开立。虽为其他类型**,但能提供“外国人居留许可证”可提供账户服务),并按我行反洗钱相关要求对客户进行持续的身份识别。,如有其他业务需求,欢迎下载或微信关注“**银行微银行”继续咨询、办理相关业务。 20210311
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