个人理财业务和个人综合理财有什么区别

南昌广播电视台 2024-05-30 07:56:54
最佳回答
个人理财包括两种情况。一般包括:客户自己理财,不用通过专业理财公司或者经纪公司进行投资的个人行为;同时还有通过专业的理财公司或者专业理财师的帮助下进行的包含第三方的理财行为。 个人理财业务,相应的就是专业服务于个体的理财行为的集合。 而个人综合理财要广泛一些。国外已经发展的比较成熟,叫做保险经纪人,可不是国内的保险销售员。两者的差别巨大。这个职业属于未来中高端家庭 必须的三大专业服务人才之一。 国外已比较成熟发展,且进入十分困难,准入资格之高咋舌。部分发达**已经要求cfa证,硕士研究生学历,性格考核,经历要求等非常严格),那么,其功能和收入是什么?以美国为例,主要提供理财规划和保险规划两大方面的服务,平均在每个经纪人服务5-8个中产家庭,年薪10-30万美元,折合人名币66-200万。单单一个cfa证,国内持有该证的只有近4000人,只少不多。顺利的情况,一般高智商有恒心有经验的主,也需要3年才能拿下来。在国内最难的证件中稳居前三甲,而且也是前10难证件中唯一一个获国际认可的。未来的30年专业保险经纪人也会发展到每个中高端家庭必备的程度. 整体而言,保险行业在国内还属于新朝阳产业,发展空间非常大。举个例子,成熟的发达**平均每个人具有商业保单5张,日本 美国 瑞典等老牌发达**更高8张,而国内是个什么概念?目前人均1张都不到,你应该能猜测这个巨大的市场空间了吧!随着人们说进一步提高,中产阶层的逐步壮大,发展空间很不错的,以后会慢慢的越来越难进入。目前,一线城市基本都要求只有大专 25周岁的硬性条件。 2-5年后还会提高。 说到这里也只是说完了保险经纪人的第一项责任与服务;第二项,就是家庭整体的财富规划,就是取多少钱用来家庭开支,多少比例购买保险;多少钱用来投资,怎么投资 等等非常详细的;最后就是教育养老等; 第三项责任,就是在做好规划时,帮助你实施,定期给你反馈你的投资 保险 以及资金池等情况。 最后,待你的某些合同有问题或者投资合同有争议,他也会帮你找专业的人去处理,客户只需要当老板、提供服务费即可。 说到这里你改明白个人的综合理财业务 或者保险经纪人业务轮廓了吧。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 资产管理业务和财富管理业务有什么区别
    • 2024-05-30 03:46:30
    • 提问者: 未知
    资产管理业务和财富管理业务的区别:一、定义不同。(1)资产管理业务的含义:资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人,根据资产管理合同约定的...
  • 理财产品个人增利和财富稳利有什么区别?
    • 2024-05-30 06:55:47
    • 提问者: 未知
    稳利、增利、尊利产品都有一个较长的封闭期,封闭期内的资金无法动用,封闭期过后,如果需要使用资金,随时可赎回产品。  而e灵通在募集期后只有一周的封闭期,封闭期过后,申购、赎回随心所欲,不再受到封闭期的限制,想买就买,想用就用。  工行迎合市场需求,创新推出灵通快线的升级版产品—“e灵通”系列,是支持7*24小时赎回且本金收益支持t+0实时到账的银行理财产品,起购金额仅为5万元,追加认购金额为1元的...
  • 家庭理财和个人理财有什么区别?
    • 2024-05-30 13:50:21
    • 提问者: 未知
    人与人之的结合组建成一个家庭,采用一定的方法对家庭的收入和支出进行合理的、有规划的配置就叫做家庭理财。家庭的收入和支出包扣家庭中每一个成员的收入和支出。个人理财只需要考虑个人财产的配置问题,而家庭财产的拥有者是全体家庭成员。家庭理财比个人理财的难度大得多:需要考虑的问题很多,要花钱的地方也有很多, 投资者此时要有比个人理财时更坚实的经济基础和更强的理财能力,还需要承受更大的压力。
  • 个人综合理财
    • 2024-05-30 08:25:11
    • 提问者: 未知
    如果有近年买话,可以短期的银行金融产品。如果没房的打算,钱放在银行里也是贬值,那么就买基金,和债券以及保值的物品,比如黄金。黄金是最保值的。你的保险明显是不足够的,要买一些投资性的保险。你的钱要满足自己的生活,要有一部分的应急钱。因为你未婚,建议做好养老的准备。给父母留好生病看病的钱,没有后顾之患之后,再准备投资的事情。我做理财有几年了,一切理财计划要和你的经济收入和你的期望值是直接挂钩的。
  • 综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是,综合理财服务更突出( )。a.安全性
    • 2024-05-30 21:06:45
    • 提问者: 未知
    参**:d解析:与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出个性化服务。
  • 家庭理财和个人理财有什么区别
    • 2024-05-30 22:37:07
    • 提问者: 未知
    家庭是我们每个人都需要经历的人生阶段,为了让家庭保持一个好的生活水平,我们都会尽可能的让家庭财富增值,而投资理财更是不可忽视的一步。那么家庭理财要怎么做呢?和个人理财有没有区别。 家庭理财在在建立家庭资产的起步阶段,应当选择一个基本上没有风险的投资机构,最好是采取银行储蓄的方式积累资金。 购买住房是一种建立终生资产的投资行动,应当在深思熟虑后谨慎进行。在采取为获得不动产的任何行动之前,都应当考虑好...
  • 工商银行 个人综合理财账户
    • 2024-05-30 15:21:42
    • 提问者: 未知
    你这是想问什么呵呵,这就好比 今天星期三 下雨银行理财现在利息比较低,找正规的理财**,马云那里就可以
  • 银行理财综合类业务是什么?
    • 2024-05-30 19:23:00
    • 提问者: 未知
    基础类理财业务是指商业银行发行的理财产品可以投资于银行存款、大额存单、国债、中央银行**、币市场基金、债券型基金等资产。综合类理财业务是指在基础类业务范围基础上...
  • 银行从业考个人理财和风险管理有什么区别
    • 2024-05-30 21:23:06
    • 提问者: 未知
    什么是理财?一般人谈到理财,想到的不是投资,就是赚钱。实际上理财的范围很广,理财是理一生的财,也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义:理财是理一生的财,不是解决燃眉之急的...
  • 综合理财业务包括了理财计划和?
    • 2024-05-30 22:33:10
    • 提问者: 未知
    综合理财业务包括了理财计划和?综合理财业务根据服务对象不同,包括理财计划和私人银行业务。业务,理财,综合,计划
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。