理财规划师是个什么概念?

海の女儿 2024-06-04 11:40:06
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理财规是指具财规划师资格证书,运财,通过专业的技术式,为个人,和各类具有理财需要的机构提供综合性理财规划,咨询等服务的专业人士。理财规划的主要内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等,都和个人和机构理财相关,理财规划师更多的就职于银行,证劵,保险等金融机构。理财规划师职业资格认证由**人力资源和社会保障部统一考试,每年5月和11月统考两次,分为一级,二级和**,为**认定的高级职业等级认证。现在的保险行业从业人员很多,素质好坏很难从外表区别,但**的理财规划师考试认定却是很正规和专业的,能获取的人员都是经过理论考试和实践操作考核过关的人员,考取相应证书必须经过严格的资格审查,学习和考试。因此,专业水平是和一般的只有保险代理资质的人员是有着较大差距的。为区别不同的层次,多数有理财规划师的人员,都会标注出自己的个人等级,便于辨识。 20210311
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