找一个懂汇率换算的朋友帮个忙

Linmm 2024-06-18 03:48:40
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1. 汇率的概念 外汇汇率是用一个**的货币折算成另一个**的货币的比率、比价或价格;也可以说,是以本国货币表示的外国货币的"价格"。由于国际间的贸易与非贸易往来,各国之间需要办理国际结算,所以一个**的货币,对其他**的货币,都规定有一个汇率,但其中最重要的是对美元等少数**货币的汇率。 2. 汇率的标价方法 折算两个**的货币,先要确定用哪个**的货币作为标准。由于确定的标准不同,存在着外汇率的两种标价方法(quotation)。 用1个单位或100个单位的外国货币作为标准,折算为一定数额的本国货币,叫做直接标价法(direct quotation)。在直接标价法下,外国货币的数额固定不变,本国货币的数额则随着外国货币或本国货币币值的变化而改变。绝大多数**都采用直接标价法。有些**货币单位的价值量较低,如日本的日元,意大利的里拉等,现在有时以100, 000或10, 000作为折算标准。 用1个单位或100个单位的本国货币作为标准,折算为一定数量的外国货币,叫做间接标价法(indirect quotation)。在间接标价法下,本国货币的数额固定不变,外国货币的数额则随着本国货币或外国货币币值的变化而改变。英国和美国都是采用间接标价法的**。 3. 买入汇率、卖出汇率与中间汇率 外汇买卖一般均集中在商业银行等金融机构。它们买卖外汇的目的是为了追求利润,方法就是贱买贵卖,赚取买卖差价,商业银行等机构买进外币时所依据的汇率叫"买入汇率"(buying rate),也称"买价";卖出外币时所依据汇率叫"卖出汇率"(selling rate),也称"卖价",买入汇率与卖出汇率相差的幅度一般在千分之一至千分之五,各国不尽相同,两者之间的差额,即商业银行买卖外汇的利润。买入汇率与买出汇率相加,除以2,则为中间汇率(medial rate)。 在外汇市场上**的外汇牌价一般均列有买入汇率与卖出汇率。在直接标价法下,一定外币后的一个本币数字表示"买价"即银行买进外币时付给客户的本币数;后一个本币数字表示"卖价",即银行卖出外币时向客户收取的本币数。在间接票价法下,情况恰恰相反,在本币后的前一外币数字为"卖价",即银行收进一定量的(1个或100个)本币而卖出外币时,它所付给客户的外币数;后一外币数字是"买价",即银行付出一定量的(1个或100个)本币而买进外币时,它向客户收取的外币数。 经济报刊上所说的外汇汇率上涨,在直接标价法下,说明外币贵了,因而兑换本币比以前多了,本币兑换外币的数量比以前少了。外币汇率下跌,情况则相反。 4 影响汇率变化的因素 两种货币实际所代表的价值量是汇率决定的基础,并在下列主要因素影响下,汇率不断变动。 (1)国际收支:其中外贸收支对汇率变动起决定性的作用。外贸顺差,本币汇率就上升;反之,就下跌。外贸收支直接影响外汇供求。 (2)通货膨胀:既直接关系到货币本身实际代表的价值与购买力,又关系到商品的对外竞争能力与对外汇市场的心理影响。通货膨胀减缓,本币汇率就上涨;反之则下跌。 (3)利率水平对资本的流动的影响:一定条件下,高利率水平可吸引国际短期资金流入,提高本币汇率;低利率则反之。80年代前半期美元坚挺,即美国实行高利率政策的结果。 (4)各国的汇率政策:汇率政策虽然不能改变汇率的基本趋势,但一国根据本国货币走势,进一步采取加剧本币汇率的下跌或上涨的措施,其作用不可低估。 (5)投机活动:特别是跨国公司的外汇投机活动。有时能使汇率波动超出预期的合理幅度。 (6)**事件:国际上突发的重大**事件,对汇率的变化也有重大影响。 上述各因素的关系,错综复杂:有时各种因素会合在一起同时发生作用;有时个别因素起作用;有时各因素的作用以相互抵消;有时某一因素的主要作用,突然为另一因素所代替。一般而言,在较长时间内 (如一年) 国际收支是决定汇率基本走势的重要因素;通货膨胀、汇率政策只起从属作用--助长或削弱国际收支所起的作用;投机活动不仅是上述各项因素的综合反映,而且在国际收支状况决定的汇率走势的基础上,起推波助澜的作用,加剧汇率的波动幅度;从最近几年看,在一定条件下,利率水平对一国汇率涨落也起重要作用。 6、汇率折算与进出口报价 1、即期汇率下的外币折(换)算与报价 (1)外币/本币折本币/外币 一个**或地区外汇市场所公布的汇率表常为1个或100个外币等于多少本币,而不公布1个本币等于多少外币。如外国进口商要求我对其报出出口商品本币价格的同时,再报出外币的价格,这只要用1除以本币的具体数字即可得出1个本币折多少外币。 (2)外币/本币的买入--卖出价折本币/外币的买入--卖出价 已知外币对本币的买入--卖出价,求本币对外币的买入--卖出价。 (3)未**外币/本币与本币/未**外币的套算 求本币与未**某一货币比价的方法是: ①先列出本币对已**某一主要储备货币的中间汇率。②查阅像伦敦、纽约这样主要国际金融市场上英镑或美元对未**某一货币的中间汇率(伦敦或纽约均公布英镑或美元对所有可兑换货币的比价)。③以①的中间汇率与②的中间汇率进行套算:②除以①,即②/①=本币/未**外币的比价;①除以②即①/②=未**外币/本币的比价。 (4)本币/甲种外币与本币/乙种外币折算为甲种外币/乙种外币与乙种外币/甲种外币 一种出口商品对外报价常涉及到许多**,多种货币,因此要掌握不同外币间的套算方法,以有利于报价范围的扩大,商品市场的开拓。如已知:①本币对甲种外币的买入价与卖出价;②本币对乙种外币的买入价与卖出价;如何套算:①1个甲种外币对乙种外币的买入价和卖出价,②1个乙种外币对甲种 (5)即期汇率表也是确定进口报价可接受水平的主要依据 利用不同货币的即期汇率进行套(换)算,不仅对做好出口报价有着极其重要的作用,而且对核算进口报价是否合理,可否接受也起着重要作用。 ①将同一商品的不同货币的进口报价, 按人民币汇价表折成人民币进行比较。 ②将同一商品不同货币的进口报价,按国际外汇市场的即期汇率表,统一折算后进行比较。 2.合理运用汇率的买入价与卖出价 汇率的买入价与卖出价之间一般相差1‰~3‰,进出口商如果在货价折算对外报价与履行支付义务时考虑不周,计算不精,合同条款订得不明确,就会遭受损失。在运用汇率的买入价与卖出价时,就注意下列问题: (1) 本币折算外币时,应该用买入价 如某**出口商的商品底价原为本币(港元),但客户要求改用外币报价,则应按本币与该外币的买入价来折算。出口商将本币折外币按买入价折算的道理在于:出口商原收取本币,现改收外币,则需将所收外币卖予银行,换回原来本币。出口商卖出外币,即为银行买入,故按买入价折算。 (2)外币折算本币时,应该用卖出价 出口商的商品底价原为外币,但客户要求改用本币报价时,则应按该外币与本币的卖出价来折算。出口商将外币折成本币按卖出价折算的道理在于:出口商原收取外币,现改收本币,则需以本币向银行买回原外币。出口商的买入,即为银行的卖出。故按卖出价折算。 (3)以一种外币折算为另一种外币,按国际外汇市场牌价折算 无论是用直接标价市场的牌价,还是用间接标价市场的牌价,外汇市场所在**的货币视为本币。如将外币折算为本币,均用卖出价;如将本币折算为外币,均用买入价。例如,×年×月×日,巴黎外汇市场(直接标价)法国法郎对美元的牌价为1美元(外币)买入价为4.4350法国法郎:同日纽约外汇市场(间接标价)美元对法国法郎牌价为1美元(本币),卖出价为4.4400法国法郎(外币),买入价为4.4450法国法郎,则美元与法国法郎相互折算的方法如下: ①根据巴黎外汇市场(直接标价)的牌价: 1美元折合法国法郎为1×4.4550=4.4550 1法国法郎折合美元为1÷4.4350=0.2255 ② 根据纽约外汇市场(间接标价)的牌价: 1法国法郎折合美元为1÷4.4400=0.2252 1美元折合法国法郎为1×4.4450=4.4450 上述买入价、卖出价折算原则,不仅适用于即期汇率,也适用于远期汇率。买入价与卖出价的折算运用是一个外贸工作者应掌握的原则,但在实际业务中应结合具体情况,灵活掌握。例如,出口商品的竞争能力较差,库存较多,款式陈旧而市场又较呆滞,这时出口报价也可按中间价折算,甚至还可给予适当折让,以便扩大**;但实际工作者对这个原则要"心中有数"。 3. 远期汇率的折算与进出口报价 (1) 本币/外币的远期汇率折外币/本币的远期汇率 如已知本币/外币的远期汇率,因报价或套期保值的需要,需要计算出外币/本币的远期汇率,其计算的程序与方法是: ①代入公式: p*=p/(s×f) p*为将本币/外币折成外币/本币的远期点数 p 为本币/外币的远期点数 s 为本币/外币的即期汇率 f 为本币/外币的实际远期汇率 ②按公式求出远期汇率的卖出价点数与买入价点数后,其位置要互易,即计算出来的买入价点数变为卖出价点数;计算出来的卖出价点数变为买入价点数。 (2) 汇率表中远期贴水(点)数,可作为延期收款的报价标准 远期汇率表中升水货币即为增值货币,贴水货币即为贬值货币。在我出口贸易中,国外进口商在延期付款条件下要求我以两种外币报价,假若甲币为升水,乙币为贴水,如以甲币报价,则按原价报出;如以乙币报价,应按汇率表中乙币对甲币贴水后的实际汇率报出,以减少乙币贴水后的损失。所以学会汇率表的查阅与套算,对正确报价有着重要意义。 (3) 汇率表中的贴水年率,也可作为延期收款的报价标准 远期汇率表中的贴水货币,也即具有贬值趋势的货币,该货币的贴水年率,也即贴水货币(对升水货币)的贬值年率。如某商品原以较硬(升水)货币报价,但国外进口商要求改以贴水货币报价,出口商根据即期汇率将升水货币金额换算为贴水货币金额的同时,为弥补贴水损失,应再将一定时期内贴水率加在折算后的货价上。 (4) 在一软一硬两种货币的进口报价中,远期汇率是确定接受软货(贴水货币)加价幅度的根据 例如:在进口业务中,某一商品从合同签定到外汇付出约需3个月,国外出口商以硬(升水货币)、软(贴水货币)两种货币报价,其以软币报价的加价幅度,不能超过该货币与相应货币的远期汇率,否则我可接受硬币报价,只有这样才能达到在货价与汇价方面均不吃亏的目的。 20210311
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