美国理财上师资格鉴定委员会和国际理财协会对个人理财的定义分别是什么?

小鹏 2024-06-03 18:43:28
最佳回答
美国理财师资格鉴定委员会从理财师的角度给出了个人理财的定义:“个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。个人理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标,同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。”国际理财协会对个人理财的定义是“理财策划是理财师通过收集、整理顾客的收入、资产、负债等数据,倾听顾客的希望、要求、目标等,在专家的协助下,为顾客进行储蓄策划、投资策划、保险策划、税收策划、财产事业继承策划、经营策略等生活设计方案,并为顾客进行具体的实施提供合理的建议。” 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 投资理财保险的定义
    • 2024-06-03 18:08:41
    • 提问者: 未知
    传统的寿险产品都有一个固定的预定利率,保险合同一旦...这类保险的显著作用就是帮助个人理财,保险公司将大部分保险费划入专门的投资帐户,帐户内的资金由保险公司的理财专家...
  • 本人考取了**注册理财规划师协会所属的金融理财师标准委员会的afp证
    • 2024-06-03 15:03:57
    • 提问者: 未知
    **承认与否不重要,重要的是单位是否承认。
  • 理财通锁定资产。什么是理财通锁定资产?
    • 2024-06-03 03:26:05
    • 提问者: 未知
    理财通里面的锁定资产应该就是投资了定期理财之类的产品,产品一般会有一个月的锁定期,锁定期内钱是不允许提现的,只要过了锁定期才可以进行提现的,这个就叫做锁定资产吧,定期理财的收益会比...
  • 定期理财和p2p理财有什么区别
    • 2024-06-03 23:38:37
    • 提问者: 未知
    定期理财与p2p理财的区别,从投资收益上来说收益相对较低,而同时定期理财只能够在理财产品到期后获得。而p2p理财投资期限相对宽松,但需要注意的是,根据p2p理财的划分,也可以分为定期与活期类型。
  • **注册理财规划师协会的网址是什么
    • 2024-06-03 03:06:24
    • 提问者: 未知
    www.cicfp.com 这是唯一官方网站
  • 理财和不理财,人生会有多大差别?
    • 2024-06-03 22:21:22
    • 提问者: 未知
    理财和不理财,人生会有多大差别?理财不理财的人真的能差出那么大吗:我以自己为例,学会理财对我个人影响巨大。个人指数:坐标 温州 工种 小学教师 月入 6k第一阶段:自己摸爬滚打磕磕绊绊,:-...
  • 理财险之协会条款有什么规定?
    • 2024-06-03 03:40:35
    • 提问者: 未知
    1、代理费的规定 协会条款第十七条为“代理费条款”。该条款明确地规定被理财保险人为获取和提供资料和文件所花费的时间和劳务,以及被理财保险人委派或以其名义行事的任何...
  • 理财和不理财,人生会有多大差别?
    • 2024-06-03 16:25:39
    • 提问者: 未知
    大家好,我是腼腆青年。对于这个问题,我可以很明确的告诉你理财和不理财的差别将会很大,尤其是随着时间的增长。给大家举个例子,1908时的一美元只相当于现在的五美分,超过百分之九十。但是如果1908年你购买了一美元的黄金,那么到现在你所持有的黄金将价值四美元,增值了四倍,而且还是扣除了通货膨胀,但是那个时候你购买了一美元的股票,那么到现在你所持有的股票价值将会超过一千万。这就是理财的价值和时间的魔力。...
  • **理财规划师chfp和afp理财规划师和cfp国际理财规划师还有rfp有什么区别?
    • 2024-06-03 03:30:46
    • 提问者: 未知
    都是理财师的证书。相对来说afp/cfp认证已经被各大银行等金融机构广泛认可并推广,成为金融理财行业内最权威的证书之一。afp/cfp资格认证已经成为各家银行财富管理及个人理财的岗位资格认证。可以考但是不能进行认证。考试合格后领证书需要认证 大学学历对应的需要2年的工作经验才可以。更多信息可以百度华金培训上看看
  • 会计从业资格和afp金融理财师哪个好
    • 2024-06-03 01:28:38
    • 提问者: 未知
    同学你好,很高兴为您解答!没有办法比较的,不是一个体系的。希望我的回答能帮助您解决问题,如您满意,请采纳为最佳答案哟。再次感谢您的提问,更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。高顿祝您生活愉快!
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。