刘专家您好:怎样才能给一个家庭制定一个合理的理财计划?

洪太太的洪先生 2024-05-07 09:51:09
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1、了解家庭的收支平衡状况;2、了解家庭近期的大额开支计划,并确定占用家庭收入的比例多少?3、了解家庭成员的各项保障是否完备,有无需要补充的项目?4、了解家庭有无其它投资项目,对投资风险进行一个评估?5、了解家庭的固定资产情况,有无闲置资产占用月消费额?综合以上因素,才能提出理财方案的建议。 20210311
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