如何才能成为一个合格的理财师

月半伦的小迷弟? 2024-05-16 18:42:07

最佳回答

师简介。理财师理财规划师(financial adv**or)，是为客户提供全面理财规划的人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师**职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。　　二、理财师素质能力要求。理财师要求具备一些特定的素质和能力：　　依、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。　　贰、良好的人品及职业操守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。　　三、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。　　三、做一名好的理财师可以下几方面着手：　　首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户经理都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。这个实际很不容易，因为客户不是能准确的讲出自己的需求，所以很多客户经理就可能用同样含糊其词的话来回答。　　可以把这阶段的训练分为三步，一是听明白客户表达的意思，从一大堆话中找到真正的要点。二是是表达清楚自己的想法，并让客户听明白。最后是引导客户说出自己的真正需求和标准，客户往往是明白自己的需求但是讲不清，客户经理不能凭借自己的主观判断来决定为客户提供什么。　　其次，具备全面性专业知识，准确而专业地分析客户的需要及问题。理财师是客户的财务医生，金融产品和财务策划方案是解决客户财务问题的良药。理财目标的实施是靠理财产品，作为理财师，必须熟悉市场常见的理财产品和投资方式。明白产品的优势、劣势、风险和回避风险的技巧，并达到能够指导客户投资的目的。金融的作用之一就是回避实体经济中的成本和风险，理财师就是要明确自己的客户是什么类型，应该给客户推荐什么产品并如何购买这些产品，告诉客户这些产品能为他带来什么收益和便利以及客户所承担的风险和成本又是**，这是理财师工作的核心。　　体现专业性的另一个方面是积极考证。理财规划师**职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（**职业资格**）、理财规划师（**职业资格二级）、高级理财规划师（**职业资格一级），通过不停的取得职业资格来体现专业的素养。　　第三，理财师是帮助客户实现一个对未来生活的美好希望，为其制定理财计划是一种途经，是为达成生活的梦想。但与人一起处理他们的金钱，是需要高度技巧的。要做一个好的财务策划者，不单在数字上要精于计算，还要擅于处理客户的情绪和感受，具备与客户交流的技巧。这就需要第三项训练——理财实**练。这不仅仅是谈话、送名片之类的礼仪，更重要的是一种关于人生和金钱的思想哲学。　　建议理财师尽量去理解金钱在客户生命中的意义，金钱代表权力、爱、地位及希望……这些都是最能触动人心的东西。和客户做金钱的生意，就必须先清楚了这些人类真正的欲望才能真正理解客户。与客户交流时，要表现的是真正的自我，真正的感情。所有人都具备识别他人情绪的本能，对于一个“化妆” 的情绪，人们会有潜意理财师要做的不是客户的“乖乖仔”，重要的是客户会被你的独特气质所吸引，进而信任你。这样一开始理财师就会与客户建立互信的关系，这种关系是理财师工作的基础 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

如何成为一个合格的企业管理咨询师？
- 2024-05-16 14:01:55
- 提问者: 未知
成为合格的企理咨询条件: 1、精通企业管理的各及运做流程 2、能够企业的实际需要制订合理有效的组织架构。 3、对所咨询行业有深入的了解和独到的见解。 4、精通多种风格的企业管理方式，并能灵活应用和加以创新。 5、能够把握社会发展趋势和行业发展趋势。 6、对企业制度建设、企业文化建设有深刻见解。 7、对企业的不同发展阶段要有清晰认识并能制订适合该阶段的发展方案。 8、...
如何成为一名独立自由的理财师？
- 2024-05-16 04:15:58
- 提问者: 未知
有了一定的资产，你就可以开始为自己理财了，如果你是一个优秀的理财师，这时候你应该已经...5、自己有丰富的理财产品，人人理财师**可以提供，**现在有很多这样的** ...
如何成为一个合格的银行信贷员？
- 2024-05-16 18:57:02
- 提问者: 未知
自从工作后，在业余时间我及时报考银行从业的各门业考试。...优秀的银行信贷经理，应该是对信贷产品的理解到位，能够分析区别和风险点，并根据自己的理解简明扼要的说出重点，...
如何成为一个合格的天文爱好者？
- 2024-05-16 21:07:49
- 提问者: 未知
目视流星的观测和imo报表的填写掠日彗星项目 http://sungrazer.nrl.n**y.mil 国际流星组织 international meteor organization 对题主的情况，俺觉得其他几位答主说的都很...
如何才能成为一个合格的理财师？
- 2024-05-16 20:15:32
- 提问者: 未知
另一方面是省出钱来，你要帮助客户合理管理现金流，合理...目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括**理财规划师（cfp）认证、金融理财师（afp）认证、注册理财...
新时代的师范生如何成为一名合格的教师
- 2024-05-16 09:08:04
- 提问者: 未知
一、充满对教育教学的热爱。教师职业认同就是教师内心能够接受、认32313133353236313431303231363533e58685e5aeb931333433636664可社会对教师职业的期望和要求。自我价值实现的需要可以唤起人最积极、最主动的精神状态。没有爱就没有教育，没有对教育事业的热爱，也很难成为一名合格的教师。...
如何成为一名专业的个人金融理财师？
- 2024-05-16 17:23:40
- 提问者: 未知
我以前在一家投资顾问有限公司做过一开始是做业务员 ...有了真仓才能慢慢摸索技术如果你想要往金融这个行业发展的话最好自己要先熟悉各种理财产品或者有这方面的实践经验...
如何成为合格的产品经理？
- 2024-05-16 15:14:06
- 提问者: 未知
1:我们都知道一个产品大致可以分为：战略层、逻辑层和表现层。设计的时候是从战略层到逻辑层再到表现层，.
怎样才能成为一个独立理财师？
- 2024-05-16 15:35:29
- 提问者: 未知
最近做了个金融活动，是财富桥的“寻找独立理财师”，因为现在我是金融学专业的学生，兼职自由主持人，以后也向往自由职业。现在很多行业都在由点到面的变革，但是我专业学的并不好，所以想知道称为独立理财师我都应该做什么？
如何成为理财师
- 2024-05-16 00:46:47
- 提问者: 未知
可以考相关的证,理财规划师. 我也是在校大学生考的是助理理财规划师(**) 你现在可以去买书看看, 1：助理理财规划师专业能力 2：理财规划师基础知 **的是这两本,假如你想考的话,还要买两本练习册做做.我考的时候有蛮多题是练习册里面的.还是挺容易考的.

如何才能成为一个合格的理财师

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461