应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指什么 
2024-05-31 19:23:51
提问者: 未知
现金汇款、现钞兑换、**兑付等。根据《中华人民e69da5e887aa62616964757a686964616f31333431353333共和国反洗钱法》第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、**兑付等一次性金融服务时，应当...商业银行客户服务中心服务外包包括哪些要素
2024-05-31 11:28:09
提问者: 未知
《银行业产品说明书描述规范》明确了产品说明书应列明产品适合的客户群、服务费用、预期收益、风险分析等36个实质性要素。单一法人客户的财务风险识别指标有哪些？
2024-05-31 02:44:54
提问者: 未知
单一法户的财务风险识标主要有四个，分别是：偿债能标、运营能力指标、能力指标、发展能力指标。以下是详细识别判断参考。1、偿债能力指标一般情况下，流动比率越高，短期偿债能力越强，从债权人角度看，流动比率越高越好；从企业经营者角度看，过高的流动比率，意味着机会成本的增加和获利能力的下降。一般情况下，资产负债率越小，表明企业长期偿债能力越强；从企业所有者来说，该指标过小表明对财务杠杆利用不够；企业的经营决...人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点
2024-05-31 22:14:42
提问者: 未知
人民币贷业止环节，客户身份识别有(abc )。a.销户时，位非所得或非正常渠道收于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况b.销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系c.销户时，由其他单位或他人**分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用d.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁保险公司客户身份识别和洗钱风险管理
2024-05-31 16:23:29
提问者: 未知
中图分类号：f272.35文献标识：a文章编号：1674-1145（2018）7-205-02摘要构建一套完善的客户身份识别体系不仅能大力打击和预防洗钱犯罪，同时对保险公司自身的风险防范和业务管理具有良好的促进作用。本文介绍客户身份识别工作的必要性，探讨了保险公司客户身份识别和洗钱风险管理的现状并提出相关建议。关键词保险公司身份识别洗钱风险管理一、客户身份识别的特征（一）对象的确定性从市场交易与金...出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份
2024-05-31 11:12:34
提问者: 未知
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、**兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的**件或者其他**明文件，...公积金贷款需要注意哪些环节
2024-05-31 07:06:35
提问者: 未知
住房公积金需要注意以下事项： 一、借款人应保好个人记录：1.申请住积金贷款时，必查询借款相关人信用记录。若借款人及配偶、共同借款人及配偶的贷款或**存在逾期记录，则不能足额申请住房公积金贷款,若逾期发生在近两年内，且连续逾期超过3期（含），累计逾期超过6期（含），则不能申请住房公积金贷款; 2.若因借款人个人账户余额不足，未能在规定日期还本付息，则按逾期处理，视情节采取计收罚息、终止合同、收回全部...终止单客户多银行服务需要哪些条件？
2024-05-31 15:57:16
提问者: 未知
终止单客户多银行服务，要求具备以下条件：1.终止单客户多银行服务时必须同时注销辅资金账户及其相应的银行三方存管账户2.辅资金账户内无资金3.终止服务当日辅资金账户无银证转账及待交收事项循环贷款有哪些好处，循环贷款业务注意什么
2024-05-31 14:51:52
提问者: 未知
申请贷款建议通过正道：例如农行，网捷贷是指农业银行现金方式向符定条件的农业银行个人客户发放的，由客户自助申请、快速到账、自动审批、自助用信的小额消费贷款。申请条件（一）基本条件 1.年满18周岁且不超过60周岁，具有中华人民共和国国籍、具有完全民事行为能力。 2.持有合法有效**件。 3.我行电子银行客户，且持有我行颁发的安全认证工具。（目前只支持二代k宝客户） 4.信用状况良好， 5.不存在未到...银行给客户开户时如何识别**的真假?
2024-05-31 02:48:35
提问者: 未知
银行给客户时通过“第二鉴别仪”，和安系统联网的身份核查系统来识别**的真假。去银行开户需要的材料如下一、个人账户1、有效**；2、工本费（注：有的银行是免费，但也得准备一下）。二、企业账户1、公司营业执照正本复印件多份；2、公司组织机构代码证正本复印件多份；3、公司税务登记证正本复印件多份；4、公司法人代表处**明复印件多份（注：代理人**明复印件多份）；5、公司公章、财务章、法人章、**专用章；...特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。