理财规划之综合现金管理

已重置 2024-11-15 10:46:43
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1对未来现金流进行测算时,需要进行一系列假设,确定相关常用系数。2调研客户现金流量情况,制定理财前后现金流量对比图,展示理财前后现金流量的差异,同时也直观的告诉人们理财与不理的巨大差别。3根据客户当前的收入情况,结合相关假设数据,估算未来年收入数据;根据当前支出情况,结合相关假设数据,估算未来支出数据;制定资金平衡表。4对于规划前后,现金流不存在缺口的客户,可以推进资产传承的管理;对于规划前后都存在缺口的客户,唯一能够解决问题的方案,要么是努力增加收入,要么是努力缩减开支。4本页面未经许可获取自百度经验5在客户的收入提升空间,支出缩减空间有限时,可以通过延迟理财目标的执行时间,降低理财目标的资金需求进行调整。end 20210311
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