什么是理财规划师

super琳zl_ 2024-11-28 16:00:16
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理财规划师(certified financial planner)简称cfp,是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。 理财规划(financial planning)是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财规划师培训人员;三是到金融机构(如商业银行、保险公司)等中从事理财服务。通过系统学习国际先进的理财规划专业工具,接受理财规划实务的系统训练,全面掌握理财规划知识和实际操作能力;使学员熟练掌握理财技巧,具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。 20210311
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